[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 이베스트투자증권에서 30일 기업은행(024110)에 대해 '탑라인 둔화에도 대손비용 감소로 실적개선'이라며 투자의견 'HOLD(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 14,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 0.4%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
이베스트투자증권에서 기업은행(024110)에 대해 '대손비용 감소로 실적개선. NIM 하락압력과 대손부담 고조. NIM은 분기 중 2bp 하락했는데 핵심예금 증가에도 창구조달 중금채가 증가하며 조달비용이 상승한 영향. 대출금리 둔화와 함께 가계대출 수요 부진으로 기업대출 경쟁심화 양상이 나타나고 있어 향후에도 순이자마진 반등은 쉽지 않아 보임. 이자이익 둔화추세 이어질 전망. 기존 목표주가와 투자의견 유지.'라고 분석했다.
또한 이베스트투자증권에서 '2024년 1분기 순이익은 7,808억원을 기록해 시장 컨센서스를 상회하며 양호한 실적 시현. 순이자마진 하락으로 23년 분기 중 이어지던 이자이익 증가세가 일단락되었고 수수료이익을 포함한 비이자이익은 전년동기대비 감소했으나, 대손비용이 큰 폭으로 감소(-35% yoy)하면서 실적개선을 견인. 1분기 중 특이요인으로는 대출채권 처분이익 318억원, 외환평가손 494억원이 있었으며 이를 감안한 수정순이익 규모는 약 7,900억원으로 지난 4분기와 유사한 수준.'라고 밝혔다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 14,000원 -> 14,000원(0.0%)
- 이베스트투자증권, 최근 1년 목표가 상승
이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 14,000원은 2024년 02월 08일 발행된 이베스트투자증권의 직전 목표가인 14,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 이베스트투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 07월 26일 11,500원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 14,000원을 제시하였다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 16,078원, 이베스트투자증권 가장 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 이베스트투자증권에서 제시한 목표가 14,000원은 23년 10월 30일 발표한 미래에셋증권의 14,000원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 낮은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 16,078원 대비 -12.9% 낮은 수준으로 기업은행의 주가에 대해 보수적으로 접근하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 16,078원은 직전 6개월 평균 목표가였던 13,606원 대비 18.2% 상승하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
이베스트투자증권에서 기업은행(024110)에 대해 '대손비용 감소로 실적개선. NIM 하락압력과 대손부담 고조. NIM은 분기 중 2bp 하락했는데 핵심예금 증가에도 창구조달 중금채가 증가하며 조달비용이 상승한 영향. 대출금리 둔화와 함께 가계대출 수요 부진으로 기업대출 경쟁심화 양상이 나타나고 있어 향후에도 순이자마진 반등은 쉽지 않아 보임. 이자이익 둔화추세 이어질 전망. 기존 목표주가와 투자의견 유지.'라고 분석했다.
또한 이베스트투자증권에서 '2024년 1분기 순이익은 7,808억원을 기록해 시장 컨센서스를 상회하며 양호한 실적 시현. 순이자마진 하락으로 23년 분기 중 이어지던 이자이익 증가세가 일단락되었고 수수료이익을 포함한 비이자이익은 전년동기대비 감소했으나, 대손비용이 큰 폭으로 감소(-35% yoy)하면서 실적개선을 견인. 1분기 중 특이요인으로는 대출채권 처분이익 318억원, 외환평가손 494억원이 있었으며 이를 감안한 수정순이익 규모는 약 7,900억원으로 지난 4분기와 유사한 수준.'라고 밝혔다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 14,000원 -> 14,000원(0.0%)
- 이베스트투자증권, 최근 1년 목표가 상승
이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 14,000원은 2024년 02월 08일 발행된 이베스트투자증권의 직전 목표가인 14,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 이베스트투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 07월 26일 11,500원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 14,000원을 제시하였다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 16,078원, 이베스트투자증권 가장 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 이베스트투자증권에서 제시한 목표가 14,000원은 23년 10월 30일 발표한 미래에셋증권의 14,000원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 낮은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 16,078원 대비 -12.9% 낮은 수준으로 기업은행의 주가에 대해 보수적으로 접근하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 16,078원은 직전 6개월 평균 목표가였던 13,606원 대비 18.2% 상승하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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