[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 한화투자증권에서 03일 BNK금융지주(138930)에 대해 '연간 경상 이익이 8,000억원 근접할 전망'라며 투자의견 '매수'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 16,500원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 19.5%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ BNK금융지주 리포트 주요내용
한화투자증권에서 BNK금융지주(138930)에 대해 '이익과 자본여력이 자아낸 환원 확대. 실적 호조에 더해, 향후 기타영업이익의 경상 수준을 상향한 것을 주된 원인으로 하여 BNK금융지주의 이익 추정치를 상향 조정. 2026년에는 마진 하락폭이 축소되고 대손비용이 감소하면서 영업이익이 8% 증가할 전망. 영업외이익의 기저효과로 순이익은 감소하지만 환원율이 상승하는 구간이므로, 연간 주주환원 금액은 6% YoY 증가할 것으로 추정. 이는 기존 추정 대비 7% 증가한 수준으로, 기대 배당 수익률은 2026년 4.9%, 2027년 5.5%로 나타남.'라고 분석했다.

또한 한화투자증권에서 '3Q25 지배 순익 2,942억원(+38% YoY). 연달아 서프라이즈. BNK금융지주의 3Q25 지배주주 순익은 2,942억원(+38% YoY)으로 당사 추정과 컨센서스를 각각 14%, 20% 상회하는 어닝 서프라이즈를 기록. 당사 추정과 비교해 이자 및 수수료이익이 양호했던 것에 더해 대출채권 매각익이 증가하면서 top line이 호조를 보인 것이 주 요인이었음. 비경상 요인으로는 삼정기업에 대한 충당금 환입 460억원이 반영됨 (전분기 172억원 환입).'라고 밝혔다.


◆ BNK금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 14,000원 -> 16,500원(+17.9%)
- 한화투자증권, 최근 1년 목표가 상승
한화투자증권 김도하 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 16,500원은 2025년 10월 10일 발행된 한화투자증권의 직전 목표가인 14,000원 대비 17.9% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 한화투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 25년 03월 18일 13,500원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 16,500원을 제시하였다.


◆ BNK금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 17,738원, 한화투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 한화투자증권에서 제시한 목표가 16,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 17,738원 대비 -7.0% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 SK증권의 15,000원 보다는 10.0% 높다. 이는 한화투자증권이 타 증권사들보다 BNK금융지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 17,738원은 직전 6개월 평균 목표가였던 13,450원 대비 31.9% 상승하였다. 이를 통해 BNK금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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