[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 이베스트투자증권에서 16일 DB손해보험(005830)에 대해 '경상이익 체력 확대'라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 120,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 15.3%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ DB손해보험 리포트 주요내용
이베스트투자증권에서 DB손해보험(005830)에 대해 '일회성 감안해도 호실적. 고수익성 지속 예상. 할인율 강화와 업계 전반의 유지율 하락으로 CSM 배수는 15.8배를 기록해 23년 연간 17.2배에 비해 하락했으나 자녀보험 등 고수익성 상품을 중심으로 견조한 매출증가세가 이어지고 있음. 안정적 CSM 순증을 바탕으로 장기보험 손익개선 추세는 이어질 전망. 실적추정치 변경을 반영해 목표주가를 120,000원으로 기존 대비 11% 상향하며 업종 최선호주 의견을 유지.'라고 분석했다.

또한 이베스트투자증권에서 '24년 1분기 순이익은 5,834억원으로 시장예상을 상회하며 회계제도 변경 이후 최대실적 시현. 보험손익 규모가 5,630억원에 달해 23년 1분기 대비 23% 증가했으며 투자손익 역시 2,000억원을 상회하며 동기대비 56% 급증. 손실부담계약 환입과 특별배당 등 일회성 요인이 있었으나, 견조한 신계약 증가를 바탕으로 CSM 상각규모가 확대되고 자동차 손익이 호조세를 이어가고 있으며, 보유이원 확대에 따른 투자수익률 개선 등 경상적 이익체력 또한 확대되고 있음. 3월말 CSM 잔액은 12.4조원으로 연말대비 0.2조원 증가했는데, 신계약 CSM이 0.7조원 증가한 반면 CSM 조정요인이 -0.2조원 있었던 영향.'라고 밝혔다.


◆ DB손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 108,000원 -> 120,000원(+11.1%)
- 이베스트투자증권, 최근 1년 목표가 상승
이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 120,000원은 2024년 02월 23일 발행된 이베스트투자증권의 직전 목표가인 108,000원 대비 11.1% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 이베스트투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 06월 27일 90,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 120,000원을 제시하였다.


◆ DB손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 120,000원, 이베스트투자증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 이베스트투자증권에서 제시한 목표가 120,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 120,000원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 120,000원은 직전 6개월 평균 목표가였던 107,583원 대비 11.5% 상승하였다. 이를 통해 DB손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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