[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 신한투자증권에서 06일 KB금융(105560)에 대해 '기대치를 밑돈 자본비율과 자사주 규모'라며 투자의견 '매수'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 110,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 20.9%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ KB금융 리포트 주요내용
신한투자증권에서 KB금융(105560)에 대해 '아쉬운 자본비율 관리: 지난 해 대동소이한 밸류업 정책 발표에도 경쟁은행들과의 밸류에이션 갭이 확대된 이유는 이행 가능성에 대한 시장의 높은 신뢰 덕분. 같은 맥락 에서 큰 폭의 자본비율 하락은 아쉽게 다가옴. 인위적인 자산 감축이 없었 다는 점에서 자본비율 회복과 함께 하반기 자사주 매입 규모 확대 기대'라고 분석했다.

또한 신한투자증권에서 '4분기 지배주주순이익은 6,829억원으로 당사 추정치와 컨센서 스를 소폭 하회. 마진은 조달 비용 하락, 예대 스프레드 확대 등에 힘입어 은행과 그룹 기준 각각 1bp, 3bp 상승. 원화대출 역시 0.5% 증가하며 순이자이익(+4.4%) 개선 견인. 수수료이익은 견조했던 반면 기타비이자이익은 유가증권 및 파생, 외환 등의 실적이 급감하며 부진. 일회성 요인으로 희망퇴직 3,031억원, 미래경기전망 반영 추가 충당금 255억원 인식했으나 한화오션 충당금 환입 2,042억원 발생하며 비용 부담 일부 상쇄'라고 밝혔다.


◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 110,000원 -> 110,000원(0.0%)
- 신한투자증권, 최근 1년 목표가 상승
신한투자증권 은경완 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 110,000원은 2024년 11월 19일 발행된 신한투자증권의 직전 목표가인 110,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 신한투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 24년 02월 08일 77,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 110,000원을 제시하였다.


◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 116,529원, 신한투자증권 가장 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 신한투자증권에서 제시한 목표가 110,000원은 24년 10월 25일 발표한 DS투자증권의 110,000원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 낮은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 116,529원 대비 -5.6% 낮은 수준으로 KB금융의 주가에 대해 보수적으로 접근하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 116,529원은 직전 6개월 평균 목표가였던 104,600원 대비 11.4% 상승하였다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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