[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 미래에셋증권에서 05일 하나금융지주(086790)에 대해 '몸소 증명해낸 위험가중자산 관리 능력'라며 투자의견 '매수'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 80,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 30.1%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 하나금융지주 리포트 주요내용
미래에셋증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 '4분기 보통주자본비율은 13.13%로 지난 연말 급격한 원화 약세에도 불구, 13%를 상회하는 수준으로 방어하는데 성공. 이는 동사의 적극적인 위험가중자산 관리에 기인한 것으로, 향후 환율 변동에서도 안정적인 자본비율을 유지할 수 있음을 증명. 더불어 2025년부터 분기 균등 배당 진행도 발표한만큼 자본비율 안정성은 배가될 것으로 예상. 이에 힘입어 동사는 1) 주당 1,800원의 4분기 배당과 2) 4,000억원 규모의 자사주 매입·소각을 발표하며 시장의 기대에 부합하는 주주환원 제시. 동사의 2025년 주주환원율은 41.8%, 주주환원수익률은 9.7%에 이를 전망.'라고 분석했다.

또한 미래에셋증권에서 '4분기 지배주주순이익은 5,135억원으로 당사 추정치 5,639억원과 컨센서스 5,427억원을 하회. 비이자이익과 대손비용이 예상보다 부진했기 때문. 이자이익은 전년동기대비 3.3% 증가, 전분기대비 0.6% 감소하며 추정치 부합. 그룹 및 은행 순이자마진은 전분기대비 각각 6bps, 5bps 상승. 원화대출금이 전분기대비 1.0% 감소한 것에 더불어 조달금리도 회복되었기 때문.
'라고 밝혔다.


◆ 하나금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 80,000원 -> 80,000원(0.0%)
- 미래에셋증권, 최근 1년 목표가 상승
미래에셋증권 정태준 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 80,000원은 2025년 01월 13일 발행된 미래에셋증권의 직전 목표가인 80,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 미래에셋증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 24년 06월 10일 75,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 80,000원을 제시하였다.


◆ 하나금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 82,000원, 미래에셋증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 미래에셋증권에서 제시한 목표가 80,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 82,000원 대비 -2.4% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 LS증권의 70,000원 보다는 14.3% 높다. 이는 미래에셋증권이 타 증권사들보다 하나금융지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 82,000원은 직전 6개월 평균 목표가였던 79,263원 대비 3.5% 상승하였다. 이를 통해 하나금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.