[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = BNK투자증권에서 01일 iM금융지주(139130)에 대해 '경상적 이익 회복과 연말까지 CET 1 12% 상회 유지 가능성 높다고 판단'라며 투자의견 '매수'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 15,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 19.3%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ iM금융지주 리포트 주요내용
BNK투자증권에서 iM금융지주(139130)에 대해 '2Q25 대손충당금전입 큰 폭 감소로 순이익 큰 폭 증가 예상. 2025년(E) 1,632억원 적자를 실현하였던 증권 자회사 PF 충당금 큰 폭축소(300억원 목표)에 따른 대손충당금전입 감소와 최근 우호적 금융시장 감안 유가증권관련이익 개선에 따른 비이자이익 증가로 지배주주순이익 +95.3%yoy인 4,308억원으로 회복 예상. 2년 연속 이익 감소 및 12% 하회하는 CET 1 비율에 따라 주주환원 기대가 크지 않았으나 2025년부터 이익 회복과 특히 1Q25 12.02%에 이어 기말 12% 상회를 예상함에 따라 총주주환원율도 35%(배당총액 1,107억원 및 주당배당금 665원으로 배당성향 25.7% 및 배당수익률 5.3%와 자사주 매입 및 소각 확정 400억원 대비 9.3%)까지 확대될 전망'라고 분석했다.
또한 BNK투자증권에서 '2025년 이익회복과 배당규모 확대 및 자사주 매입 및 소각 실시에 따른 총주 주환원 상향에도 PBR 0.37배 및 PER 4.9배에 불과하여 투자의견 BUY 및 목표주가 15,000원(ROE 7.7% 대비 목표PBR 0.45배)으로 상향 조정함'라고 밝혔다.
◆ iM금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 11,000원 -> 15,000원(+36.4%)
- BNK투자증권, 최근 1년 목표가 상승
BNK투자증권 김인 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 15,000원은 2025년 04월 02일 발행된 BNK투자증권의 직전 목표가인 11,000원 대비 36.4% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 BNK투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 24년 07월 05일 9,500원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 15,000원을 제시하였다.
◆ iM금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 12,886원, BNK투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 BNK투자증권에서 제시한 목표가 15,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 12,886원 대비 16.4% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 삼성증권의 15,400원 보다는 -2.6% 낮다. 이는 BNK투자증권이 타 증권사들보다 iM금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 12,886원은 직전 6개월 평균 목표가였던 9,660원 대비 33.4% 상승하였다. 이를 통해 iM금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ iM금융지주 리포트 주요내용
BNK투자증권에서 iM금융지주(139130)에 대해 '2Q25 대손충당금전입 큰 폭 감소로 순이익 큰 폭 증가 예상. 2025년(E) 1,632억원 적자를 실현하였던 증권 자회사 PF 충당금 큰 폭축소(300억원 목표)에 따른 대손충당금전입 감소와 최근 우호적 금융시장 감안 유가증권관련이익 개선에 따른 비이자이익 증가로 지배주주순이익 +95.3%yoy인 4,308억원으로 회복 예상. 2년 연속 이익 감소 및 12% 하회하는 CET 1 비율에 따라 주주환원 기대가 크지 않았으나 2025년부터 이익 회복과 특히 1Q25 12.02%에 이어 기말 12% 상회를 예상함에 따라 총주주환원율도 35%(배당총액 1,107억원 및 주당배당금 665원으로 배당성향 25.7% 및 배당수익률 5.3%와 자사주 매입 및 소각 확정 400억원 대비 9.3%)까지 확대될 전망'라고 분석했다.
또한 BNK투자증권에서 '2025년 이익회복과 배당규모 확대 및 자사주 매입 및 소각 실시에 따른 총주 주환원 상향에도 PBR 0.37배 및 PER 4.9배에 불과하여 투자의견 BUY 및 목표주가 15,000원(ROE 7.7% 대비 목표PBR 0.45배)으로 상향 조정함'라고 밝혔다.
◆ iM금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 11,000원 -> 15,000원(+36.4%)
- BNK투자증권, 최근 1년 목표가 상승
BNK투자증권 김인 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 15,000원은 2025년 04월 02일 발행된 BNK투자증권의 직전 목표가인 11,000원 대비 36.4% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 BNK투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 24년 07월 05일 9,500원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 15,000원을 제시하였다.
◆ iM금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 12,886원, BNK투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 BNK투자증권에서 제시한 목표가 15,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 12,886원 대비 16.4% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 삼성증권의 15,400원 보다는 -2.6% 낮다. 이는 BNK투자증권이 타 증권사들보다 iM금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 12,886원은 직전 6개월 평균 목표가였던 9,660원 대비 33.4% 상승하였다. 이를 통해 iM금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.