[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = BNK투자증권에서 25일 KB금융(105560)에 대해 '믿고 사는 Leading Bank!!!(주주환원 강화로 목표주가 상향)'라며 투자의견 '매수'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 120,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 28.8%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ KB금융 리포트 주요내용
BNK투자증권에서 KB금융(105560)에 대해 '2024년(E) 지배주주순이익 +8.9%yoy인 5.0조원의 역사적 최대실적 예상. 특히 기업가치 제고 계획 긍정적. 추가 1,000억원 자사주 매입 및 소각 발표로 2024년 총주주환원율 40% 예상. 2025년부터 상반기 전년도말 13% 초과자 본과 하반기 13.5% 초과자본 주주환원재원으로 활용(3Q24 CET 1 13.9%) 계획. 주주환원총액 증가도 긍정적. PBR 1배 미만에서는 자사주 매입 및 소각에 집중. 향후 자사주 매입 및 소각 1천만주 이상 추진(23년 6,000억원→24
년 8,200억원→25년 현재주가 기준 최소 9,320억원)과 현금배당총액도 완만 하게 증가하여 DPS 확대 폭 가속화될 전망. 투자의견 BUY 및 목표주가 120,000원(2025년 BPS 152,000원 대비 목표PBR 0.8배에 불과)으로 상향함'라고 분석했다.

또한 BNK투자증권에서 '3Q24 지배주주순이익 +17.5%yoy(-6.8%qoq)인 1조 6,140억원 실현하여 당사 (1.65조원) 부합 및 시장예상치(1.51조원) 소폭 상회. 기준금리 인하 선반영 및 마진 낮은 가계대출 확대로 대출금리가 하락하면서 분기 NIM 9bpqoq 축소되었으나, 주담보대출 수요 및 대기업대출 확대로 원화대출(+2.9%qoq) 큰 폭 성장하면서 이자이익(+4.7%yoy) 소폭 증가함. 더불어 환율 및 시장금리 하락에 따른 유가증권관련이익 증가로 비이자이익(+52.7%yoy)도 큰 폭으로 개선. 대손충당금전입(+11.0%yoy)도 선제적 부담이 크지 않은 가운데 자회사 충당금부담 완화와 부실사업장 일부 환입 등으로 예상대비 감소'라고 밝혔다.


◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 100,000원 -> 120,000원(+20.0%)
- BNK투자증권, 최근 1년 목표가 상승
BNK투자증권 김인 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 120,000원은 2024년 09월 27일 발행된 BNK투자증권의 직전 목표가인 100,000원 대비 20.0% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 BNK투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 24년 01월 02일 70,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 120,000원을 제시하였다.


◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 114,000원, BNK투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 BNK투자증권에서 제시한 목표가 120,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 114,000원 대비 5.3% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 126,000원 보다는 -4.8% 낮다. 이는 BNK투자증권이 타 증권사들보다 KB금융의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 114,000원은 직전 6개월 평균 목표가였던 82,211원 대비 38.7% 상승하였다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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