[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 메리츠증권에서 06일 기업은행(024110)에 대해 '비이자이익의 호조'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 25,500원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 10.9%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 기업은행 리포트 주요내용
메리츠증권에서 기업은행(024110)에 대해 '4Q 지배주주순이익은 4,265억원 (+1.8% YoY, -38.1% QoQ)으로 컨센서스를 부합했다. 대손비용률은 예상대비 높은 수준을 기록했으나, 비이자이익이 양호했다. 투자의견 Buy 및 적정주가 25,500원을 유지한다. 2025년 DPS는 2월말에 발표될 예정이다. 동사의 현 자본비율 수준을 고려해볼 시, 타행과 같은 배당 분리과세 기준을 충족할 정도의 수준은 나오기가 어려운 것으로 예상한다. 다만 배당성향 중심 주주환원정책 (24년 별도기준 35%) 기반 기말 배당 매력도는 여전히 높은 수준을 보이고 있다 (25E 배당수익률 5%). 올해부터는 중간 배당을 통해 배당 가시성을 확보할 것으로 예상한다.
'라고 분석했다.


◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 24,000원 -> 25,500원(+6.2%)
- 메리츠증권, 최근 1년 목표가 상승
메리츠증권 조아해 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 25,500원은 2025년 10월 31일 발행된 메리츠증권의 직전 목표가인 24,000원 대비 6.2% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 메리츠증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 25년 04월 28일 18,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 25,500원을 제시하였다.


◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 23,964원, 메리츠증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 메리츠증권에서 제시한 목표가 25,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 23,964원 대비 6.4% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 28,000원 보다는 -8.9% 낮다. 이는 메리츠증권이 타 증권사들보다 기업은행의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 23,964원은 직전 6개월 평균 목표가였던 21,958원 대비 9.1% 상승하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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