[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = NH투자증권에서 14일 삼성화재(000810)에 대해 '어려운 업황에도 안정적 실적 지속'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 523,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 19.3%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 삼성화재 리포트 주요내용
NH투자증권에서 삼성화재(000810)에 대해 '2분기 지배순이익 6,375억원으로 시장 컨센서스 소폭 상회. 보험손익 4,804억원: 장기보험 예실차(+190억원)는 양(+)을 유지했지만 규모는 전년 동기보다 감소했으며, 업계 전반적인 보험금 청구 증가 영향. 자동 차보험도 합산비율 99.9%(+3.3% y-y)로 상승, 추세적 악화 지속. 투자손익 3,545억원: 부동산, 채권 평가이익 등 약 1,500억원 이익 발생. K-ICS비율은 274.5%(+7.9%p q-q)로 상승, 업권 내 최상위 수준 유지. 다만 사측은 배당, 캐노피우스 지분 투자를 감안해 연말 자본비율 목표는 기존 수준(260%대) 유지. 이외 추가적인 초과 자본 활용 방안 제시는 없었음'라고 분석했다.


◆ 삼성화재 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 523,000원 -> 523,000원(0.0%)
- NH투자증권, 최근 1년 목표가 상승
NH투자증권 정준섭 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 523,000원은 2025년 07월 04일 발행된 NH투자증권의 직전 목표가인 523,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 NH투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 24년 08월 16일 447,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 523,000원을 제시하였다.


◆ 삼성화재 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 494,800원, NH투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 NH투자증권에서 제시한 목표가 523,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 494,800원 대비 5.7% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 DB증권의 620,000원 보다는 -15.6% 낮다. 이는 NH투자증권이 타 증권사들보다 삼성화재의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 494,800원은 직전 6개월 평균 목표가였던 451,714원 대비 9.5% 상승하였다. 이를 통해 삼성화재의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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