[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = SK증권에서 27일 iM금융지주(139130)에 대해 '전년보다는 무조건 나은 상황'라며 투자의견 '매수'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 15,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 20.8%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ iM금융지주 리포트 주요내용
SK증권에서 iM금융지주(139130)에 대해 '목표주가 15,000 원으로 상향. 2Q25 지배순이익 1,300 억원(+239.5% YoY) 전망. 기저효과를 바탕으로 큰 폭으로 개선된 실적: iM 금융지주는 전년동기 중 부동산 PF 사업장 재평가 영향으로 증권 브릿지론 익스포 저를 중심으로 대규모 충당금을 적립함에 따라 부진한 실적을 기록했다. 2Q25 는 이러한 기저효과 영향으로 업종 내 가장 높은 실적 개선 폭을 기록할 것으로 예상된다. 다만 상대적으로 높은 변동금리 민감도 등 영향으로 마진이 상대적으로 크게 하락하고 있는 등 영향으로 탑라인 둔화 기조가 이어지는 점은 다소 부담요인이라고 판단한다. 궁극적으로 시중은행 전환 이후 추진하고 있는 1) 가계대출/기업대출 간 포트폴리오 조정, 2) 대구/경북 외 타 지역 성장을 통한 지역별 포트폴리오 조정 등을 통해 향후 Credit Cost 측면의 개선과 지속가능한 탑라인 측면의 성장성을 입증할 수 있을지 여부가 향후 동사 기업가치에 있어 핵심적인 관건이 될 것이라 판단한다'라고 분석했다.


◆ iM금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 12,300원 -> 15,000원(+22.0%)
- SK증권, 최근 1년 목표가 상승
SK증권 설용진 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 15,000원은 2025년 04월 29일 발행된 SK증권의 직전 목표가인 12,300원 대비 22.0% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 SK증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 24년 07월 30일 9,400원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 15,000원을 제시하였다.


◆ iM금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 12,307원, SK증권 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 SK증권에서 제시한 목표가 15,000원은 25년 06월 25일 발표한 유안타증권의 15,000원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 높은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 12,307원 대비 21.9% 높은 수준으로 iM금융지주의 주가에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 12,307원은 직전 6개월 평균 목표가였던 9,660원 대비 27.4% 상승하였다. 이를 통해 iM금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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