[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = SK증권에서 28일 우리금융지주(316140)에 대해 'Trying to do better'라며 투자의견 '매수'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 20,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 17.1%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 우리금융지주 리포트 주요내용
SK증권에서 우리금융지주(316140)에 대해 '최상의 24년 시나리오는 1) SPA를 체결한 동양생명/ABL 생명 인수를 연내 마무리하여 비은행 라인업을 확충하고 25년부터 본격적인 연결 실적 반영을 통해 이익체력이 개선되는 그림과 2) 케이뱅크 상장 이후 지분 조정을 통해 중대한 투자 한도와 관련하여 추가 여력을 확보하는 등 자본 측면의 부담을 완화하는 그림이 되었을 것으로 보임. 다만 예상치 못한 이슈로 관련 내용이 지연되고 있는 만큼 실적 및 자본 측면의 Level up 까지는 아직 시간이 필요할 것으로 예상. 다만 23년 대규모 선제적 비용 반영 이후 경상 이익이 개선 추세를 보이고 있으며 향후 동양/ABL 생명 인수 완료 이후에는 연간 약 2~3천억원의 증익이 나타날 것으로 기대되는 만큼 중장기적인 이익 체력 측면에서는 꾸준하게 개선되는 흐름을 전망'라고 분석했다.

또한 SK증권에서 '3Q24 지배순이익은 9,036억원(+0.5% YoY)로 컨센서스를 상회하는 이익을 기록. 이자이익은 시장금리 하락 등 영향으로 그룹/은행 모두 NIM 이 7bp 하락했으나 주담대 등을 중심으로 원화대출이 5.4% QoQ 를 기록하며 안정적인 우상향 추세를 이어갔으며 비이자이익은 신용카드 수수료수익 등 하락에도 유가증권/ 대출채권매각익 등을 바탕으로 방어하는 모습이 나타났음'라고 밝혔다.


◆ 우리금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 18,000원 -> 20,000원(+11.1%)
- SK증권, 최근 1년 목표가 상승
SK증권 설용진 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 20,000원은 2024년 07월 26일 발행된 SK증권의 직전 목표가인 18,000원 대비 11.1% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 SK증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 11월 09일 14,400원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 20,000원을 제시하였다.


◆ 우리금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 19,105원, SK증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 SK증권에서 제시한 목표가 20,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 19,105원 대비 4.7% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 22,000원 보다는 -9.1% 낮다. 이는 SK증권이 타 증권사들보다 우리금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 19,105원은 직전 6개월 평균 목표가였던 17,632원 대비 8.4% 상승하였다. 이를 통해 우리금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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