[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 신한투자증권에서 25일 KB금융(105560)에 대해 '은행업종 내 최고의 주주환원율 약속'라며 투자의견 '매수(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 110,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 18.0%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ KB금융 리포트 주요내용
신한투자증권에서 KB금융(105560)에 대해 '타행들과 차별화된 밸류업 공시. 모두의 이목이 집중된 밸류업 공시. 다소 복잡하게 느껴질 수 있으나 차별성 측면에서 긍정적인 접근. 자본비율 우위로 밸류업 대장주 지위 유지. FY25F 순이익과 ROE를 각각 5.5조원, 9.0%로 전망. 위험가중자산 증가율 5% 가정시 총주주환원율은 44%(약 2.4조원) 내외로 추정. 압도적인 펀더멘탈과 은행업종 내 최고의 주주환원 정책 시행으로 밸류에이션 프리미엄 지속. 목표주가 110,000원으로 상향하며 최선호주 추천.'라고 분석했다.
또한 신한투자증권에서 'KB금융의 3분기 지배주주순이익은 1.61조원으로 당사 추정치와 컨센서스를 각각 3.2%, 6.6% 상회. 원화대출은 가계와 기업 고르게 성장하며 2.9% 증가. 순이자마진은 시장금리 하락 영향으로 13bp 급락. 이에 순이자이익은 전분기대비 1.3% 감소. 반면 수수료와 기타비이자이익은 양호. 비용단도 무난. 대규모 일회성 이슈 부재로 경상이익 체력 시현한 분기 실적. 보통주자본비율 13.85%(+25bp QoQ) 기록. 실적과 함께 기업가치 제고 계획 공개.'라고 밝혔다.
◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 105,000원 -> 110,000원(+4.8%)
- 신한투자증권, 최근 1년 목표가 상승
신한투자증권 은경완 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 110,000원은 2024년 07월 24일 발행된 신한투자증권의 직전 목표가인 105,000원 대비 4.8% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 신한투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 10월 25일 67,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 110,000원을 제시하였다.
◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 112,611원, 신한투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 신한투자증권에서 제시한 목표가 110,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 112,611원 대비 -2.3% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 BNK투자증권의 100,000원 보다는 10.0% 높다. 이는 신한투자증권이 타 증권사들보다 KB금융의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 112,611원은 직전 6개월 평균 목표가였던 82,211원 대비 37.0% 상승하였다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ KB금융 리포트 주요내용
신한투자증권에서 KB금융(105560)에 대해 '타행들과 차별화된 밸류업 공시. 모두의 이목이 집중된 밸류업 공시. 다소 복잡하게 느껴질 수 있으나 차별성 측면에서 긍정적인 접근. 자본비율 우위로 밸류업 대장주 지위 유지. FY25F 순이익과 ROE를 각각 5.5조원, 9.0%로 전망. 위험가중자산 증가율 5% 가정시 총주주환원율은 44%(약 2.4조원) 내외로 추정. 압도적인 펀더멘탈과 은행업종 내 최고의 주주환원 정책 시행으로 밸류에이션 프리미엄 지속. 목표주가 110,000원으로 상향하며 최선호주 추천.'라고 분석했다.
또한 신한투자증권에서 'KB금융의 3분기 지배주주순이익은 1.61조원으로 당사 추정치와 컨센서스를 각각 3.2%, 6.6% 상회. 원화대출은 가계와 기업 고르게 성장하며 2.9% 증가. 순이자마진은 시장금리 하락 영향으로 13bp 급락. 이에 순이자이익은 전분기대비 1.3% 감소. 반면 수수료와 기타비이자이익은 양호. 비용단도 무난. 대규모 일회성 이슈 부재로 경상이익 체력 시현한 분기 실적. 보통주자본비율 13.85%(+25bp QoQ) 기록. 실적과 함께 기업가치 제고 계획 공개.'라고 밝혔다.
◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 105,000원 -> 110,000원(+4.8%)
- 신한투자증권, 최근 1년 목표가 상승
신한투자증권 은경완 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 110,000원은 2024년 07월 24일 발행된 신한투자증권의 직전 목표가인 105,000원 대비 4.8% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 신한투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 10월 25일 67,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 110,000원을 제시하였다.
◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 112,611원, 신한투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 신한투자증권에서 제시한 목표가 110,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 112,611원 대비 -2.3% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 BNK투자증권의 100,000원 보다는 10.0% 높다. 이는 신한투자증권이 타 증권사들보다 KB금융의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 112,611원은 직전 6개월 평균 목표가였던 82,211원 대비 37.0% 상승하였다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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