[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = LS증권에서 29일 하나금융지주(086790)에 대해 '핵심이익 증가와 대손비용 감소로 호실적 시현'이라며 투자의견 'HOLD'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 70,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 10.2%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 하나금융지주 리포트 주요내용
LS증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 '수수료이익 호조 를 바탕으로 호실적 지속. 고성장 여파로 마진하락. 1분기 반등했던 은행 NIM이 재차 9bp 큰 폭으로 하락. 반면 대출성장률은 3.9%로 고성장세 이어가며 상반기 중에만 6.1%를 기록. 하반기에도 대출금리 하락과 높은 경쟁강도로 마진둔화 양상이 이어질 것으로 보여 24년 연간 NIM은 10bp 이상 하락이 예상됨. 목표주가 8% 상향. Hold 의견 유지. 실적 추정치 변경을 반영해 목표주가를 기존 65,000원에서 70,000원으로 상향하며 보유의견 유지.'라고 분석했다.
또한 LS증권에서 '2분기 순이익은 1.035조원으로 시장예상을 상회하며 호실적 기조를 이어감. 전분기대비 이자이익 감소에도 신용카드 실적개선과 IB부문 수익확대로 수수료이익이 사상 처음 6,000억원을 상회하며 이익호조의 배경으로 작용. 2분기 중 특이요인으로는 거액 여신 및 ELS 관련 충당금 환입과 함께 PF 및 선제적 추가충당금 적립이 있었고 외화 환산손, 민생금융 추가비용 등이 발생. 이를 감안한 수정순이익은 1.06조원으로 전분기와 전년동기대비 소폭 감소한 것으로 나타남. '라고 밝혔다.
◆ 하나금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 65,000원 -> 70,000원(+7.7%)
- LS증권, 최근 1년 목표가 상승
LS증권 전배승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 70,000원은 2024년 04월 29일 발행된 LS증권의 직전 목표가인 65,000원 대비 7.7% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 LS증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 10월 30일 50,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 70,000원을 제시하였다.
◆ 하나금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 73,238원, LS증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 LS증권에서 제시한 목표가 70,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 73,238원 대비 -4.4% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 대신증권의 53,000원 보다는 32.1% 높다. 이는 LS증권이 타 증권사들보다 하나금융지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 73,238원은 직전 6개월 평균 목표가였던 54,237원 대비 35.0% 상승하였다. 이를 통해 하나금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 하나금융지주 리포트 주요내용
LS증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 '수수료이익 호조 를 바탕으로 호실적 지속. 고성장 여파로 마진하락. 1분기 반등했던 은행 NIM이 재차 9bp 큰 폭으로 하락. 반면 대출성장률은 3.9%로 고성장세 이어가며 상반기 중에만 6.1%를 기록. 하반기에도 대출금리 하락과 높은 경쟁강도로 마진둔화 양상이 이어질 것으로 보여 24년 연간 NIM은 10bp 이상 하락이 예상됨. 목표주가 8% 상향. Hold 의견 유지. 실적 추정치 변경을 반영해 목표주가를 기존 65,000원에서 70,000원으로 상향하며 보유의견 유지.'라고 분석했다.
또한 LS증권에서 '2분기 순이익은 1.035조원으로 시장예상을 상회하며 호실적 기조를 이어감. 전분기대비 이자이익 감소에도 신용카드 실적개선과 IB부문 수익확대로 수수료이익이 사상 처음 6,000억원을 상회하며 이익호조의 배경으로 작용. 2분기 중 특이요인으로는 거액 여신 및 ELS 관련 충당금 환입과 함께 PF 및 선제적 추가충당금 적립이 있었고 외화 환산손, 민생금융 추가비용 등이 발생. 이를 감안한 수정순이익은 1.06조원으로 전분기와 전년동기대비 소폭 감소한 것으로 나타남. '라고 밝혔다.
◆ 하나금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 65,000원 -> 70,000원(+7.7%)
- LS증권, 최근 1년 목표가 상승
LS증권 전배승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 70,000원은 2024년 04월 29일 발행된 LS증권의 직전 목표가인 65,000원 대비 7.7% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 LS증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 10월 30일 50,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 70,000원을 제시하였다.
◆ 하나금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 73,238원, LS증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 LS증권에서 제시한 목표가 70,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 73,238원 대비 -4.4% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 대신증권의 53,000원 보다는 32.1% 높다. 이는 LS증권이 타 증권사들보다 하나금융지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 73,238원은 직전 6개월 평균 목표가였던 54,237원 대비 35.0% 상승하였다. 이를 통해 하나금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.