[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = BNK투자증권에서 17일 한화손해보험(000370)에 대해 '재무구조 개선, 이익 증가, 주주환원 강화 등이 전혀 반영되지 않은 주가'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 6,500원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 27.5%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 한화손해보험 리포트 주요내용
BNK투자증권에서 한화손해보험(000370)에 대해 '2Q24 당기순이익 +3.7%yoy(-14.6%qoq)인 1,067억원 예상. 자동차보험이익 감소에도 장기보험이익 증가 지속과 일반보험이익 큰 폭 흑자전환에 따라 보험영업이익(+9.4%yoy, -20.3%qoq인 1,190억원) 개선에 기인. 신계약 CSM 큰 폭 성장 지속 중. 더불어 2023년 현금배당 200원(배당수익률 4.9%) 지급 이후 향후 3년간 주당배당금 10% 내외 지속 상향과 자사주 매입 및 소각도 고려 중이어서 주주친화정책 더욱 강화될 전망. 그럼에도 PBR 0.2배 및 PER 2.7배에 불과하여 재무구조 개선, 이익 증가, 주주환원 강화 등이 전혀 반영되지 않은 주가 수준. 향후 Discount 해소 가능성 높다고 판단, 투자의견 BUY 및 목표주가 6,500원(목표PBR 0.3배 불과)으로 상향.'라고 분석했다.
◆ 한화손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 6,000원 -> 6,500원(+8.3%)
- BNK투자증권, 최근 1년 목표가 상승
BNK투자증권 김인 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 6,500원은 2024년 01월 19일 발행된 BNK투자증권의 직전 목표가인 6,000원 대비 8.3% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 BNK투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 10월 20일 6,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 6,500원을 제시하였다.
◆ 한화손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 5,880원, BNK투자증권 가장 긍정적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 BNK투자증권에서 제시한 목표가 6,500원은 24년 04월 19일 발표한 현대차증권의 6,600원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 높은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 5,880원 대비 10.5% 높은 수준으로 한화손해보험의 주가에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 5,880원은 직전 6개월 평균 목표가였던 5,900원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 한화손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 한화손해보험 리포트 주요내용
BNK투자증권에서 한화손해보험(000370)에 대해 '2Q24 당기순이익 +3.7%yoy(-14.6%qoq)인 1,067억원 예상. 자동차보험이익 감소에도 장기보험이익 증가 지속과 일반보험이익 큰 폭 흑자전환에 따라 보험영업이익(+9.4%yoy, -20.3%qoq인 1,190억원) 개선에 기인. 신계약 CSM 큰 폭 성장 지속 중. 더불어 2023년 현금배당 200원(배당수익률 4.9%) 지급 이후 향후 3년간 주당배당금 10% 내외 지속 상향과 자사주 매입 및 소각도 고려 중이어서 주주친화정책 더욱 강화될 전망. 그럼에도 PBR 0.2배 및 PER 2.7배에 불과하여 재무구조 개선, 이익 증가, 주주환원 강화 등이 전혀 반영되지 않은 주가 수준. 향후 Discount 해소 가능성 높다고 판단, 투자의견 BUY 및 목표주가 6,500원(목표PBR 0.3배 불과)으로 상향.'라고 분석했다.
◆ 한화손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 6,000원 -> 6,500원(+8.3%)
- BNK투자증권, 최근 1년 목표가 상승
BNK투자증권 김인 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 6,500원은 2024년 01월 19일 발행된 BNK투자증권의 직전 목표가인 6,000원 대비 8.3% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 BNK투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 10월 20일 6,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 6,500원을 제시하였다.
◆ 한화손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 5,880원, BNK투자증권 가장 긍정적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 BNK투자증권에서 제시한 목표가 6,500원은 24년 04월 19일 발표한 현대차증권의 6,600원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 높은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 5,880원 대비 10.5% 높은 수준으로 한화손해보험의 주가에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 5,880원은 직전 6개월 평균 목표가였던 5,900원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 한화손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
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