[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 대신증권에서 08일 KB금융(105560)에 대해 'KB는 호락호락하지 않지'라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 65,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 17.1%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ KB금융 리포트 주요내용
대신증권에서 KB금융(105560)에 대해 '동사는 전일 컨퍼런스콜에서 1) CET1 최소 목표 비율 13%로 설정하고 초과자본은 주주환원의 재원으로 활용하기로 하였으며, 2) 13%를 하회하는 경우에도 DPS는 감소시키지 않을 것임을 발표. 현물 배당성향이 26%에 그쳤고, 2022년 자사주 소각 및 매입을 상당 부분 진행했으나 일관적이지 못해 예측에 어려움이 있음. 은행 NIM은 1.78%로 전 분기 대비 +2bp 개선. 원화대출 잔고는 3분기와 같았으나 주택담보대출이 92.9조원으로 QoQ +1.9% 오랜만에 다시 증가. 기업대출은 중소기업 대출이 감소하며 162.6조원(QoQ -0.2%, YoY +9.4%) 기록. 이에 따라 이자이익은 3.04조원으로 전 분기 대비 +5% 개선. 비이자이익은 7,180억원(QoQ -11.8%, YoY -18.6%) 기록. 증권에서 평가손실 930억원 반영되었으나 환율 및 금리 하락으로 은행의 평가이익이 4,000억원 이상 개선되며 예상보다 양호.'라고 분석했다.
◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 65,000원 -> 65,000원(0.0%)
대신증권 박혜진 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 65,000원은 2023년 01월 16일 발행된 대신증권의 직전 목표가인 65,000원과 동일하다.
◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 67,188원, 대신증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 대신증권에서 제시한 목표가 65,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 67,188원 대비 -3.3% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 BNK투자증권의 60,000원 보다는 8.3% 높다. 이는 대신증권이 타 증권사들보다 KB금융의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 67,188원은 직전 6개월 평균 목표가였던 70,263원 대비 -4.4% 하락하였다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ KB금융 리포트 주요내용
대신증권에서 KB금융(105560)에 대해 '동사는 전일 컨퍼런스콜에서 1) CET1 최소 목표 비율 13%로 설정하고 초과자본은 주주환원의 재원으로 활용하기로 하였으며, 2) 13%를 하회하는 경우에도 DPS는 감소시키지 않을 것임을 발표. 현물 배당성향이 26%에 그쳤고, 2022년 자사주 소각 및 매입을 상당 부분 진행했으나 일관적이지 못해 예측에 어려움이 있음. 은행 NIM은 1.78%로 전 분기 대비 +2bp 개선. 원화대출 잔고는 3분기와 같았으나 주택담보대출이 92.9조원으로 QoQ +1.9% 오랜만에 다시 증가. 기업대출은 중소기업 대출이 감소하며 162.6조원(QoQ -0.2%, YoY +9.4%) 기록. 이에 따라 이자이익은 3.04조원으로 전 분기 대비 +5% 개선. 비이자이익은 7,180억원(QoQ -11.8%, YoY -18.6%) 기록. 증권에서 평가손실 930억원 반영되었으나 환율 및 금리 하락으로 은행의 평가이익이 4,000억원 이상 개선되며 예상보다 양호.'라고 분석했다.
◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 65,000원 -> 65,000원(0.0%)
대신증권 박혜진 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 65,000원은 2023년 01월 16일 발행된 대신증권의 직전 목표가인 65,000원과 동일하다.
◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 67,188원, 대신증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 대신증권에서 제시한 목표가 65,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 67,188원 대비 -3.3% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 BNK투자증권의 60,000원 보다는 8.3% 높다. 이는 대신증권이 타 증권사들보다 KB금융의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 67,188원은 직전 6개월 평균 목표가였던 70,263원 대비 -4.4% 하락하였다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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