[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = DB증권에서 04일 기업은행(024110)에 대해 '배당 관점에서 접근'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 26,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 36.1%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
DB증권에서 기업은행(024110)에 대해 '분리과세 기준 무난히 충족할 것: 배당소득 분리과세 기준을 무난히 충족할 것으로 기대된다. 이미 2024년 별도 배당성향 기준 34.9%로 현재 논의되고 있는 35%에 근접해 있다. 연결 기준이라도 직전 3개년 예상 평균 배당 총액이 올해 예상 배당 규모보다 적은 수준으로 배당 성향이 상향되지 않더라도 무난하게 분리과세 요건을 충족할 전망이다.'라고 분석했다.
또한 DB증권에서 '2026E 순이익 2.9조원 예상: 2026E 지배 순이익 2.9조원으로 전년 대비 5.0% 증가할 것으로 예상한다. 총 원화대출은 4.1%를 기록할 전망이다. 가계대출은 강도 높은 대출 규제로 0.4% 성장, 기업대출은 생산적 금융 지원 확대에 따라 4.7% 수준을 예상한다. 은행 NIM은 5bp 하락으로 전반적으로 이자이익은 전년 대비 1.3% 감소할 전망이다. 대손충당금 전입액은 1.62조원(-3.8%YoY)을 예상한다. 최근 연체율이 상승하는 등 아직 건전성 부담은 있으나 대내외 불확실성이 일부 해소되며 향후 추가 충당금 전입 가능성은 낮은 편이다.'라고 밝혔다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 18,000원 -> 26,000원(+44.4%)
DB증권 나민욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 26,000원은 2025년 01월 21일 발행된 DB증권의 직전 목표가인 18,000원 대비 44.4% 증가한 가격이다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 23,042원, DB증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
오늘 DB증권에서 제시한 목표가 26,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 23,042원 대비 12.8% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 28,000원 보다는 -7.1% 낮다. 이는 DB증권이 타 증권사들보다 기업은행의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 23,042원은 직전 6개월 평균 목표가였던 17,219원 대비 33.8% 상승하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
                    ◆ 기업은행 리포트 주요내용
DB증권에서 기업은행(024110)에 대해 '분리과세 기준 무난히 충족할 것: 배당소득 분리과세 기준을 무난히 충족할 것으로 기대된다. 이미 2024년 별도 배당성향 기준 34.9%로 현재 논의되고 있는 35%에 근접해 있다. 연결 기준이라도 직전 3개년 예상 평균 배당 총액이 올해 예상 배당 규모보다 적은 수준으로 배당 성향이 상향되지 않더라도 무난하게 분리과세 요건을 충족할 전망이다.'라고 분석했다.
또한 DB증권에서 '2026E 순이익 2.9조원 예상: 2026E 지배 순이익 2.9조원으로 전년 대비 5.0% 증가할 것으로 예상한다. 총 원화대출은 4.1%를 기록할 전망이다. 가계대출은 강도 높은 대출 규제로 0.4% 성장, 기업대출은 생산적 금융 지원 확대에 따라 4.7% 수준을 예상한다. 은행 NIM은 5bp 하락으로 전반적으로 이자이익은 전년 대비 1.3% 감소할 전망이다. 대손충당금 전입액은 1.62조원(-3.8%YoY)을 예상한다. 최근 연체율이 상승하는 등 아직 건전성 부담은 있으나 대내외 불확실성이 일부 해소되며 향후 추가 충당금 전입 가능성은 낮은 편이다.'라고 밝혔다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 18,000원 -> 26,000원(+44.4%)
DB증권 나민욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 26,000원은 2025년 01월 21일 발행된 DB증권의 직전 목표가인 18,000원 대비 44.4% 증가한 가격이다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 23,042원, DB증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
오늘 DB증권에서 제시한 목표가 26,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 23,042원 대비 12.8% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 28,000원 보다는 -7.1% 낮다. 이는 DB증권이 타 증권사들보다 기업은행의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 23,042원은 직전 6개월 평균 목표가였던 17,219원 대비 33.8% 상승하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.


                
          
      
                        
                                    
                                    
                                            
                                                    
                                                    







                        
                        