[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = NH투자증권에서 07일 삼성화재(000810)에 대해 '초과 자본의 적극적인 활용 기대'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 447,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 26.4%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 삼성화재 리포트 주요내용
NH투자증권에서 삼성화재(000810)에 대해 '정부가 추진중인 K-ICS 제도 개선은 삼성화재의 초과 자본 활용으로 이어질 전망. 삼성화재의 K-ICS비 율(‘24년말 264%)은 기존 관리 목표(220% 이상)를 이미 여유 있게 충족하고 있는데다, 향후 규제 당국의 K-ICS 요구 수준도 기존 150%에서 10~20%p 낮아질 예정이기 때문'라고 분석했다.
또한 NH투자증권에서 '삼성화재의 ‘25년 1분기 지배순이익은 5,985억원(보험손익 4,899억원, 투자손익 3,067억원)으로 시장 컨센서스 하회 예상. [보험손익] 장기보험은 독감 환자 증가에 따른 예실차 부진과 경상도 산불에 따른 일부 재물, 사망 보험금 발생 예상. 자동차보험도 업황 악화에 따른 부진 예상. [K-ICS] 경상 요인 및 보험부채 할인율 강화로 인해 K-ICS비율은 250~260%로 하락 예상'라고 밝혔다.
◆ 삼성화재 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 447,000원 -> 447,000원(0.0%)
- NH투자증권, 최근 1년 목표가 상승
NH투자증권 정준섭 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 447,000원은 2025년 02월 13일 발행된 NH투자증권의 직전 목표가인 447,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 NH투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 24년 04월 24일 371,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 447,000원을 제시하였다.
◆ 삼성화재 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 456,714원, NH투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 NH투자증권에서 제시한 목표가 447,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 456,714원 대비 -2.1% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 한화투자증권의 360,000원 보다는 24.2% 높다. 이는 NH투자증권이 타 증권사들보다 삼성화재의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 456,714원은 직전 6개월 평균 목표가였던 412,250원 대비 10.8% 상승하였다. 이를 통해 삼성화재의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 삼성화재 리포트 주요내용
NH투자증권에서 삼성화재(000810)에 대해 '정부가 추진중인 K-ICS 제도 개선은 삼성화재의 초과 자본 활용으로 이어질 전망. 삼성화재의 K-ICS비 율(‘24년말 264%)은 기존 관리 목표(220% 이상)를 이미 여유 있게 충족하고 있는데다, 향후 규제 당국의 K-ICS 요구 수준도 기존 150%에서 10~20%p 낮아질 예정이기 때문'라고 분석했다.
또한 NH투자증권에서 '삼성화재의 ‘25년 1분기 지배순이익은 5,985억원(보험손익 4,899억원, 투자손익 3,067억원)으로 시장 컨센서스 하회 예상. [보험손익] 장기보험은 독감 환자 증가에 따른 예실차 부진과 경상도 산불에 따른 일부 재물, 사망 보험금 발생 예상. 자동차보험도 업황 악화에 따른 부진 예상. [K-ICS] 경상 요인 및 보험부채 할인율 강화로 인해 K-ICS비율은 250~260%로 하락 예상'라고 밝혔다.
◆ 삼성화재 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 447,000원 -> 447,000원(0.0%)
- NH투자증권, 최근 1년 목표가 상승
NH투자증권 정준섭 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 447,000원은 2025년 02월 13일 발행된 NH투자증권의 직전 목표가인 447,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 NH투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 24년 04월 24일 371,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 447,000원을 제시하였다.
◆ 삼성화재 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 456,714원, NH투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 NH투자증권에서 제시한 목표가 447,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 456,714원 대비 -2.1% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 한화투자증권의 360,000원 보다는 24.2% 높다. 이는 NH투자증권이 타 증권사들보다 삼성화재의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 456,714원은 직전 6개월 평균 목표가였던 412,250원 대비 10.8% 상승하였다. 이를 통해 삼성화재의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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