[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = KTB투자증권에서 22일 KB금융(105560)에 대해 '21E, 22E 이익추정 상향. 초과상승 이어질 것'이라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 73,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 27.2%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ KB금융 리포트 주요내용
KTB투자증권에서 KB금융(105560)에 대해 '전분기와 같은 이상적 실적. 은행-비은행 동반 호조, 이자와 수수료이익 증가하고 충당금은 CCR 22bp의 낮은 수준 유지. 업종 내 핸디캡 없어 최선호주 유지 배당성향 26% 기준 기말 DPS 2,250원, 배당수익률 3.9%. 연말 보수적 충당금 없다면 상회 가능. 실적기간 내내 은행주 전반에 이자이익과 충당금 조정에 따른 이익전망과 DPS 상향 발생할 것. 적어도 11월말까지 은행주 초과상승을 전망하는 이유. '라고 분석했다.

또한 KTB투자증권에서 '21E NP 4.5조원, 22E NP 4.9조원으로 각 5.7%, 10.1% 상향. 이자이익 상향하고 충당금 전입액 하향한 것이 주된 원인. 기준금리 추가 인상 전망에 따라 은행 NIM 21E 1.57%(+6bp YoY)으로 1bp 상향하고 22E +3bp 반영. 분기 9천억원 내외의 수수료이익 유지 추정. 금리와 환율상승으로 기타비이자이익은 소폭 하향.'라고 밝혔다.


◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 68,000원 -> 73,000원(+7.4%)
- KTB투자증권, 최근 1년 목표가 상승
KTB투자증권 김한이 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 73,000원은 2021년 04월 23일 발행된 KTB투자증권의 직전 목표가인 68,000원 대비 7.4% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 KTB투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 20년 10월 23일 55,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 73,000원을 제시하였다.


◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 71,289원, KTB투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 KTB투자증권에서 제시한 목표가 73,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 71,289원 대비 2.4% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 하나금융투자의 78,500원 보다는 -7.0% 낮다. 이는 KTB투자증권이 타 증권사들보다 KB금융의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 71,289원은 직전 6개월 평균 목표가였던 61,495원 대비 15.9% 상승하였다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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