[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 상상인증권에서 21일 삼성화재(000810)에 대해 '업황 둔화에도 돋보이는 안정성'라며 투자의견 'BUY(신규)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 560,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 19.9%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 삼성화재 리포트 주요내용
상상인증권에서 삼성화재(000810)에 대해 '삼성화재는 비손해율 관리와 손익 중심의 신계약 운용, 보수적 투자와 높은 K-ICS(자본적정성)로 대표되는 ‘안정성 지향’ 체질을 갖춘 국내 최상위 손해보험사다. 장기, 자동차, 일반보험 포트폴리오를 균형 있게 운영하며, 요율정책과 리스크 관리의 선순환을 통해 변동성이 높은 구간에서도 순이익을 안정적으로 방어하는 데 강점이 있다. 일관된 주주환원 정책(배당성향 상향 기조)과 해외법인 확장 옵션(캐노피우스 지분 확대, 21% 가량 추가 취득)도 중기 성장을 이끈다.
국회에서 추진 중인 배당소득 분리과세 강화 논의까지 고려하면 개인주주 친화적 매력은 더욱더 확대될 전망이다. 자동차보험을 비롯한 보험손익의 단기 둔화와 상대적으로 높은 P/B 부담은 존재하지만, 270%를 상회하는 자본여력과 일관된 환원 전략, 해외법인 성장 옵션은 멀티플 프리미엄을 정당화한다.'라고 분석했다.


◆ 삼성화재 직전 목표가 대비 변동
- 신규 목표가, 560,000원(최근 1년 이내 신규발행)
상상인증권은 이 종목에 대해 최근 1년 중 처음으로 목표가 560,000원을 제시했다.


◆ 삼성화재 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 550,312원, 상상인증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 상상인증권에서 제시한 목표가 560,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 550,312원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 550,312원은 직전 6개월 평균 목표가였던 452,933원 대비 21.5% 상승하였다. 이를 통해 삼성화재의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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