[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = KB증권에서 14일 하나금융지주(086790)에 대해 '환율 상승 영향 속에서 양호한 이익과 CET1 방어 전망'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 120,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 40.7%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 하나금융지주 리포트 주요내용
KB증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 '투자의견 Buy를 유지하고 목표주가는 120,000원으로 4.3% 상향한다. 투자의견 Buy를 유지하는 이유는 1) 하반기 추가 자사주 매입/소각 (KB증권은 1,000억원 전망) 포함 기준 주주환원율은 42.6%로 경쟁 시중은행 금융지주 대비 낮지만 주주환원 수익률은 7.1%로 상대적으로 높고, 2) 환율 상승에 따른 비이자이익 및 CET1 영향이 상대적으로 크지만 2026년 비이자이익 성장에 기저효과 작용 가능성과 3분기까지 충분히 확보한 대출 성장을 감안할 때 13% 이상의 CET1 관리 능력은 충분하다고 판단된다. 2026년 자본시장 중심의 성장이 전망되는 가운데 3) 과거 충당금 부담으로 부진하였던 증권 자회사의 실적이 점진적으로 회복되고 있다는 점 역시 긍정적인 투자포인트로 판단된다.'라고 분석했다.
또한 KB증권에서 '3Q25 연결기준 지배주주순이익은 1.0조원으로 컨센서스를 5.4% 하회할 것으로 전망된다. 지난해대비 12.5% 감소한 수준이며 예상ROE는 9.3%이다.'라고 밝혔다.
◆ 하나금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 110,000원 -> 120,000원(+9.1%)
- KB증권, 최근 1년 목표가 상승
KB증권 강승건 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 120,000원은 2025년 06월 27일 발행된 KB증권의 직전 목표가인 110,000원 대비 9.1% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 KB증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 24년 10월 30일 88,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 120,000원을 제시하였다.
◆ 하나금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 106,412원, KB증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 KB증권에서 제시한 목표가 120,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 106,412원 대비 12.8% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 미래에셋증권의 133,000원 보다는 -9.8% 낮다. 이는 KB증권이 타 증권사들보다 하나금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 106,412원은 직전 6개월 평균 목표가였던 82,105원 대비 29.6% 상승하였다. 이를 통해 하나금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 하나금융지주 리포트 주요내용
KB증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 '투자의견 Buy를 유지하고 목표주가는 120,000원으로 4.3% 상향한다. 투자의견 Buy를 유지하는 이유는 1) 하반기 추가 자사주 매입/소각 (KB증권은 1,000억원 전망) 포함 기준 주주환원율은 42.6%로 경쟁 시중은행 금융지주 대비 낮지만 주주환원 수익률은 7.1%로 상대적으로 높고, 2) 환율 상승에 따른 비이자이익 및 CET1 영향이 상대적으로 크지만 2026년 비이자이익 성장에 기저효과 작용 가능성과 3분기까지 충분히 확보한 대출 성장을 감안할 때 13% 이상의 CET1 관리 능력은 충분하다고 판단된다. 2026년 자본시장 중심의 성장이 전망되는 가운데 3) 과거 충당금 부담으로 부진하였던 증권 자회사의 실적이 점진적으로 회복되고 있다는 점 역시 긍정적인 투자포인트로 판단된다.'라고 분석했다.
또한 KB증권에서 '3Q25 연결기준 지배주주순이익은 1.0조원으로 컨센서스를 5.4% 하회할 것으로 전망된다. 지난해대비 12.5% 감소한 수준이며 예상ROE는 9.3%이다.'라고 밝혔다.
◆ 하나금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 110,000원 -> 120,000원(+9.1%)
- KB증권, 최근 1년 목표가 상승
KB증권 강승건 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 120,000원은 2025년 06월 27일 발행된 KB증권의 직전 목표가인 110,000원 대비 9.1% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 KB증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 24년 10월 30일 88,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 120,000원을 제시하였다.
◆ 하나금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 106,412원, KB증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 KB증권에서 제시한 목표가 120,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 106,412원 대비 12.8% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 미래에셋증권의 133,000원 보다는 -9.8% 낮다. 이는 KB증권이 타 증권사들보다 하나금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 106,412원은 직전 6개월 평균 목표가였던 82,105원 대비 29.6% 상승하였다. 이를 통해 하나금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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