[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 한화투자증권에서 10일 기업은행(024110)에 대해 '3Q25 Preview'라며 투자의견 'HOLD'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 19,000원을 내놓았다.


◆ 기업은행 리포트 주요내용
한화투자증권에서 기업은행(024110)에 대해 '3Q25 지배주주 순이익은 6,761억원으로 16% YoY 감소하면서 시장 컨센서스를 7% 하회할 것으로 예상된다. 전년 동기 대비 감익은 이자이익 감소와 환 평가 손익의 감소(3Q24 +600억원 -> 3Q25 -500억원), 경상 판관비 및 대손비용의 증가에 의한 것이다. 기말 배당을 1회 지급하는 기업은행의 2025년 별도 배당성향을 35%대로, 이후 1%p씩 확대하며 세제 개편안의 분리과세 요건을 충족할 것으로 가정하면 동사의 배당수익률은 2025E 5.6%, 2026E 및 2027E 평균은 5.8%로 기대된다.'라고 분석했다.


◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 17,000원 -> 19,000원(+11.8%)
- 한화투자증권, 최근 1년 목표가 상승
한화투자증권 김도하 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 19,000원은 2025년 01월 08일 발행된 한화투자증권의 직전 목표가인 17,000원 대비 11.8% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 한화투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 24년 11월 04일 17,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 19,000원을 제시하였다.


◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 22,042원, 한화투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 한화투자증권에서 제시한 목표가 19,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 22,042원 대비 -13.8% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 메리츠증권의 18,000원 보다는 5.6% 높다. 이는 한화투자증권이 타 증권사들보다 기업은행의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 22,042원은 직전 6개월 평균 목표가였던 17,153원 대비 28.5% 상승하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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