1000억원 넘는 슈퍼부자의 '패밀리오피스'…미래에셋증권, 문턱 낮춘다

기사입력 : 2024년11월15일 08:42

최종수정 : 2024년11월15일 13:58

WM부문 확장·고액자산관리 체계화로 경쟁
삼성·NH·한국투자증권과 차별화 전략 추진

[서울=뉴스핌] 이윤애 기자 = 미래에셋증권이 초고액 자산가 유치전에 본격적으로 뛰어들었다. 초고액 자산가를 관리하는 PWM(Private Wealth Management) 부문을 신설하고, 산하에 패밀리오피스센터도 편제했다.

패밀리오피스는 초고액자산가의 자산관리와 기업성장, 자산승계 등을 지원하는 서비스다. 5대 증권사 가운데 자산관리(WM) 명가인 삼성증권이 가장 먼저 도입해 선두를 차지하고 있고, NH투자증권과 한국투자증권, 미래에셋증권도 공격적으로 사업을 확대하고 있다.

서울 을지로 미래에셋 센터원 전경 [사진=미래에셋]

15일 미래에셋증권에 따르면 지난 12일 조직개편을 통해 PWM 부문을 신설했다. 기존 WM 영업부문 산하에서 고액자산가 자산관리를 담당하던 세이지솔루션1본부, 세이지솔루션2본부, VIP솔루션본부를 떼어내 부문으로 격상한 것이다. 세이지솔루션 1, 2본부를 '패밀리오피스센터'로 통합했다.

PWM부문 대표는 김화중 세이지솔루션 2본부장이 맡는다. 1978년생인 김 대표는 2004년 미래에셋자산운용에 입사해 2008년 홍콩계 헤지펀드 리서치를 거쳐 2011년 미래에셋증권으로 돌아왔다. 이후 미래에셋증권에서 VIP 자산관리 담당 부서인 세이지솔루션2본부를 이끌어온 자산관리 전문가다.

세이지클럽은 미래에셋그룹의 대표 VIP 멤버십 서비스다. 2010년 VIP고객 특별관리를 위한 오블리제클럽으로 시작해 2020년 리뉴얼 했다. 세이지클럽은 '풍부한 경험을 바탕으로 한 지혜로운 사람'이라는 의미를 담고 있으며, 자산 규모 10억원 이상부터 수익 기여도 등을 반영해 레벨1~레벨3 수준으로 서비스를 제공한다. 미래에셋증권에 따르면 자산규모 10억원 이상 고객은 1만7442명에 달한다.

최근 증권사들은 기업금융(IB)와 부동산 프로젝트파이낸싱(PF)에 이어WM 부문의 성장 잠재력을 높게 평가하고, 경쟁적으로 사업을 확장하고 있다.

KB경영연구소의 '한국 부자보고서'에 따르면, 2023년 기준 금융자산 10억원 이상 보유한 개인 수가 45만6000명으로 2019년 32만3000명과 비교해 4년 만에 13만명 증가했다. 이들이 보유한 금융자산은 총 2750조원에 달한다. 또한 개인종합자산관리계좌(ISA) 세제지원 확대 등을 바탕으로 이들의 자금이 은행에서 증권사로 빠르게 이동하고 있다.

삼성증권을 살펴보면, 2020년 가장 먼저 패밀리오피스 서비스를 시작했는데, 가입 기준이 1000억원 이상임에도 지난 8월 말 100가문이 가입, 자산 30조원을 돌파했다. 가문별 평균 자산은 3000억원에 이른다.

삼성증권은 2010년 업계 최초로 초고액 자산가 전담 브랜드인 SNI(Success&Investment)를 도입하면서 이 시장을 주도해 왔다. 올해 초에는 서울 강남구에 국내 최초로 자산관리 특화 서비스 패밀리오피스 전담 지점 'SNI 패밀리오피스센터'를 오픈했다. MZ세대(1980년대 초∼2000년대 초 출생 세대) 고액 자산가를 전담하는 '영앤글로벌(Young & Global)영업팀'도 신설했다. 팀원이 30여명인 대규모 조직으로, 젊은 고액자산가들의 해외 투자를 전담 지원하는 등 차별화된 서비스를 제공한다.

업계에서는 이번 미래에셋증권의 조직개편을 통한 PWM 부문 신설 관련 초고액 자산가 서비스 역량 강화를 위한 체계적인 시스템 구축으로 해석한다. 올해 초 WM사업부와 PB사업부를 통합한 PWM사업부를 출범한 NH투자증권과 GWM 패밀리오피스를 신설한 한국투자증권도 시너지를 내고 있다는 평가다.

NH투자증권은 올해 패밀리오피스 서비스 가입 가문이 100개를 넘어섰다. NH투자증권은 예탁자산이 최소 100억원 이상인 고객을 대상으로 서비스하고 있으며, 올해 초 WM사업부와 PB사업부를 통합한 PWM사업부를 출범시켰다. 이재경 PWM사업부 대표는 삼성증권에서 20여년간 PB 업무를 맡아온 자산관리 전문가다. 한국투자증권은 2020년 금융자산 30억원 이상 초고액자산가 고객 자산관리 전담조직인 GWM을 설립하고, 올해 초에는 GWM 패밀리오피스를 신설했다.

미래에셋증권 관계자는 "이번 조직개편, 인사로 PWM부문을 신설하고 부문 대표로 김 대표를 임명한 만큼 향후 김 대표를 중심으로 가입 기준, 서비스 내용 등 PWM 부문 사업 관련 내용을 확정해 나갈 예정"이라고 말했다.

yunyun@newspim.com

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두나무·네이버 '슈퍼 플랫폼' 시동 [서울=뉴스핌] 전미옥 기자 = 두나무와 네이버가 가상자산 '슈퍼플랫폼' 탄생을 예고했다. 네이버페이에서 스테이블코인으로 상품을 결제하고 예치금은 업비트 계좌와 연동해 이자이익을 꾀하는 등 원화 스테이블코인 확장 가능성을 제시, 시장을 선점하겠다는 구상이다. 26일 업계에 따르면 네이버파이낸셜과 두나무가 추진하는 포괄적 주식교환 거래 체결 시 양사는 원화 스테이블 코인의 발행과 유통, 활용을 잇는 삼각편대를 단숨에 완성할 수 있다. 네이버페이가 발행한 원화 스테이블코인을 두나무의 가상자산거래소 업비트에 유통하고 해당 코인을 네이버페이가 보유한 막대한 온·오프라인 결제처에서 지불 수단으로 활용하는 방향이다. 달러 스테이블코인 대비 원화스테이블 코인의 활용 가능성에 대한 의구심이 지속되고 있는 가운데 네이버페이와 두나무가 원화 스테이블코인의 구체적인 활용처와 확장 가능성을 제시, 시장을 선점할 수 있는 점도 기회요인이다. 오동환 삼성증권 연구원은 "두나무의 블록체인 플랫폼 '기와체인'으로 스테이블 코인을 발행하고, 이를 네이버페이의 결제처에서 결제 수단으로 활용이 가능하다"라며 "또 업비트에서 거래하며 탈중앙화 금융의 기초 자산으로 활용할 수도 있다"고 내다봤다. 네이버와 두나무의 업비트 로고.[사진=각 사] 특히 네이버페이는 최근 결제 뿐 아니라 대출, 보험 증권, 자산관리 등을 연계해 종합금융서비스로 도약을 꾀하고 있다. 두나무를 품게 되면 가상자산으로 사업영역을 넓힐 수 있는 셈이다. 구체적으로 네이버페이, 업비트 고객들은 원화 스테이블코인 또는 가상자산으로 네이버페이에서 물건을 구매·결제할 수 있고 네이버페이와 업비트 계좌가 상호 연동되면 기존 네이버페이 예치금을 업비트 계좌에 보관, 고객들이 이자수익을 꾀할 수도 있다. 이같은 가상자산 활용이 보편화되면 자연히 네이버-업비트 생태계에 고객을 묶는 '록인' 효과가 극대화된다. 이효진 메리츠증권 연구원은 "네이버의 두나무 연결 편입은 단순 가상자산 거래대금에 대한 수익이 인식되는 것이 아닌 실물자산토큰(RWA), 스테이블 코인 등 디지털 자산 사업의 확대로 활용될 수 있음에 주목해야 한다"고 짚었다. 전문가들은 이번 네이버와 두나무의 합병 신호를 시장에 일종의 '선전포고'로 관측했다. 스테이블코인을 비롯한 가상자산 시장을 선점하겠다는 의지라는 것이다. 김형중 한국핀테크학회 회장은(고려대 교수)는 "네이버와 두나무가 힘을 합치면 스테이블코인의 쓸모를 만들어낼 수 있고 여러 가능성을 기반으로 주도권을 쥐겠다는 강력한 의지를 시장과 정부에 표현한 것"라며 "시그널을 던졌으니 시장 반응을 보고 세부사안을 정립해나갈 것으로 보인다"고 말했다. [사진=게티이미지] 임병화 성균관대 경영학과 교수는 "원화 스테이블코인 법제화가 빠르게 추진되고 있는 만큼 카카오, 토스를 비롯해 은행 등 관련 기업들도 분명 컨소시엄 등 다양한 물밑 논의를 진행하고 있을 것"이라고 짚었다. 그러면서 "미국, 유럽, 일본 등 해외에 비해 한국은 많이 뒤처져있기 때문에 당장의 규제보다는 산업육성이 우선되는 것이 바람직하다"고 피력했다. 다만 제도적 걸림돌도 적지 않다. 더불어민주당 안도걸 의원이 대표 발의한 스테이블코인 관련 법안에서 이용자 보호를 위해 발행과 유통이 분리돼야 한다는 점을 명시했기 때문이다. 이때 발행, 유통의 의미가 구체적으로 규정된 것은 아니지만 단순 해석하면 네이버에서 만든 원화 스테이블코인을 손자회사인 업비트에 상장, 거래로 이뤄지기는 쉽지만은 않을 전망이다. 금융당국이 네이버와 두나무의 결합을 어떻게 평가할지도 변수로 꼽힌다. 가상자산 분야에서 금융당국은 소비자 보호와 산업혁신의 균형을 중시하며, 투자자 보호 중심의 규율체계 마련 등에 나서고 있다. 심원태 금융위원회 가상자산과 사무관은 최근 가상자산 관련 세미나에서 "국제금융안정위원회(FSB) 등은 미국의 가상자산거래소 FTX의 파산 사례를 들며 이해상충 방지, 경업 제한 등 대응방안 마련을 강조한 바 있다"며 "국내 가상자산 시장은 개인만 참여한다는 특수성이 있어 이용자 보호 측면을 보다 중요하게 다루고 있다"고 했다. 한편 전날 네이버와 두나무는 양사 간 포괄적 주식교환을 논의하고 있다고 밝혔다. 네이버 계열사 네이버파이낸셜에 두나무가 편입되는 방안 등을 놓고 검토에 들어간 것이다. 포괄적 주식교환은 한 회사가 다른 회사의 주식 전부를 취득해 100% 지분을 확보하는 절차다. 구체적으로 두나무 주주들이 보유한 두나무 주식 전부를 네이버파이낸셜에 넘기고, 네이버파이낸셜은 신주를 발행해 두나무 주주들에게 제공한다. 네이버는 "두나무와 스테이블 코인, 비상장주식 거래 외 주식 교환을 포함한 다양한 협력을 논의하고 있다"고 밝혔다. 두나무 측도 "네이버페이와 스테이블 코인, 비상장주식 거래 외에도 다양한 협력을 논의하고 있다"고 했다. 양사는 조만간 각각 이사회에서 주식 교환 안건을 의결할 것으로 알려진다. romeok@newspim.com 2025-09-26 17:18