전체기사 최신뉴스 GAM
KYD 디데이
증권·금융 증권

속보

더보기

1000억원 넘는 슈퍼부자의 '패밀리오피스'…미래에셋증권, 문턱 낮춘다

기사입력 : 2024년11월15일 08:42

최종수정 : 2024년11월15일 13:58

WM부문 확장·고액자산관리 체계화로 경쟁
삼성·NH·한국투자증권과 차별화 전략 추진

[서울=뉴스핌] 이윤애 기자 = 미래에셋증권이 초고액 자산가 유치전에 본격적으로 뛰어들었다. 초고액 자산가를 관리하는 PWM(Private Wealth Management) 부문을 신설하고, 산하에 패밀리오피스센터도 편제했다.

패밀리오피스는 초고액자산가의 자산관리와 기업성장, 자산승계 등을 지원하는 서비스다. 5대 증권사 가운데 자산관리(WM) 명가인 삼성증권이 가장 먼저 도입해 선두를 차지하고 있고, NH투자증권과 한국투자증권, 미래에셋증권도 공격적으로 사업을 확대하고 있다.

서울 을지로 미래에셋 센터원 전경 [사진=미래에셋]

15일 미래에셋증권에 따르면 지난 12일 조직개편을 통해 PWM 부문을 신설했다. 기존 WM 영업부문 산하에서 고액자산가 자산관리를 담당하던 세이지솔루션1본부, 세이지솔루션2본부, VIP솔루션본부를 떼어내 부문으로 격상한 것이다. 세이지솔루션 1, 2본부를 '패밀리오피스센터'로 통합했다.

PWM부문 대표는 김화중 세이지솔루션 2본부장이 맡는다. 1978년생인 김 대표는 2004년 미래에셋자산운용에 입사해 2008년 홍콩계 헤지펀드 리서치를 거쳐 2011년 미래에셋증권으로 돌아왔다. 이후 미래에셋증권에서 VIP 자산관리 담당 부서인 세이지솔루션2본부를 이끌어온 자산관리 전문가다.

세이지클럽은 미래에셋그룹의 대표 VIP 멤버십 서비스다. 2010년 VIP고객 특별관리를 위한 오블리제클럽으로 시작해 2020년 리뉴얼 했다. 세이지클럽은 '풍부한 경험을 바탕으로 한 지혜로운 사람'이라는 의미를 담고 있으며, 자산 규모 10억원 이상부터 수익 기여도 등을 반영해 레벨1~레벨3 수준으로 서비스를 제공한다. 미래에셋증권에 따르면 자산규모 10억원 이상 고객은 1만7442명에 달한다.

최근 증권사들은 기업금융(IB)와 부동산 프로젝트파이낸싱(PF)에 이어WM 부문의 성장 잠재력을 높게 평가하고, 경쟁적으로 사업을 확장하고 있다.

KB경영연구소의 '한국 부자보고서'에 따르면, 2023년 기준 금융자산 10억원 이상 보유한 개인 수가 45만6000명으로 2019년 32만3000명과 비교해 4년 만에 13만명 증가했다. 이들이 보유한 금융자산은 총 2750조원에 달한다. 또한 개인종합자산관리계좌(ISA) 세제지원 확대 등을 바탕으로 이들의 자금이 은행에서 증권사로 빠르게 이동하고 있다.

삼성증권을 살펴보면, 2020년 가장 먼저 패밀리오피스 서비스를 시작했는데, 가입 기준이 1000억원 이상임에도 지난 8월 말 100가문이 가입, 자산 30조원을 돌파했다. 가문별 평균 자산은 3000억원에 이른다.

삼성증권은 2010년 업계 최초로 초고액 자산가 전담 브랜드인 SNI(Success&Investment)를 도입하면서 이 시장을 주도해 왔다. 올해 초에는 서울 강남구에 국내 최초로 자산관리 특화 서비스 패밀리오피스 전담 지점 'SNI 패밀리오피스센터'를 오픈했다. MZ세대(1980년대 초∼2000년대 초 출생 세대) 고액 자산가를 전담하는 '영앤글로벌(Young & Global)영업팀'도 신설했다. 팀원이 30여명인 대규모 조직으로, 젊은 고액자산가들의 해외 투자를 전담 지원하는 등 차별화된 서비스를 제공한다.

업계에서는 이번 미래에셋증권의 조직개편을 통한 PWM 부문 신설 관련 초고액 자산가 서비스 역량 강화를 위한 체계적인 시스템 구축으로 해석한다. 올해 초 WM사업부와 PB사업부를 통합한 PWM사업부를 출범한 NH투자증권과 GWM 패밀리오피스를 신설한 한국투자증권도 시너지를 내고 있다는 평가다.

NH투자증권은 올해 패밀리오피스 서비스 가입 가문이 100개를 넘어섰다. NH투자증권은 예탁자산이 최소 100억원 이상인 고객을 대상으로 서비스하고 있으며, 올해 초 WM사업부와 PB사업부를 통합한 PWM사업부를 출범시켰다. 이재경 PWM사업부 대표는 삼성증권에서 20여년간 PB 업무를 맡아온 자산관리 전문가다. 한국투자증권은 2020년 금융자산 30억원 이상 초고액자산가 고객 자산관리 전담조직인 GWM을 설립하고, 올해 초에는 GWM 패밀리오피스를 신설했다.

미래에셋증권 관계자는 "이번 조직개편, 인사로 PWM부문을 신설하고 부문 대표로 김 대표를 임명한 만큼 향후 김 대표를 중심으로 가입 기준, 서비스 내용 등 PWM 부문 사업 관련 내용을 확정해 나갈 예정"이라고 말했다. 

yunyun@newspim.com

[뉴스핌 베스트 기사]

사진
"7월 1일 출석하라" 재통보 [서울=뉴스핌] 홍석희 기자 = 내란 특별검사팀이 윤석열 전 대통령에게 오는 7월 1일 오전 9시에 2차 대면조사를 위해 출석해 달라고 통보했다. 박지영 내란 특검보는 29일 저녁 서울고검 청사에서 브리핑을 열고 "소환 일정과 관련해 윤 전 대통령 측 의견을 접수했고 제반 사정을 고려해 7월 1일 오전 9시에 출석하라고 통지했다"고 밝혔다. [서울=뉴스핌] 이형석 기자 = 윤석열 전 대통령이 29일 새벽 서울 서초구 서울고검 청사에 마련된 내란특검에서 피의자 신분으로 조사를 마친 뒤 귀가하고 있다. 2025.06.29 leehs@newspim.com 박 특검보는 "(소환 일정) 협의는 합의가 아니"라며 "결정은 수사 주체가 하는 것이고 윤 전 대통령 측 의견을 접수한 뒤 특검의 수사 일정이나 여러 필요성 등을 고려해 출석 일자를 정해서 통지한 것"이라고 설명했다. 다만 "변호인단 측의 반응은 아직 없다"고 덧붙였다. 앞서 특검팀은 윤 전 대통령 측에 오는 30일 출석하라고 통보했으나, 윤 전 대통령 측은 방어권 보장 등을 이유로 오는 7월 3일 이후로 조사 일정을 잡아 달라고 요청했다. 이에 특검팀이 당초 날짜보다 하루 늦은 7월 1일 조사를 진행하겠다고 재통보한 것이다. 특검팀은 경찰청에 수사방해 사건 전담 경찰관 파견을 요청했다고도 밝혔다. 윤 전 대통령 측이 지난 28일 첫 대면조사에서 박창환 경찰청 중대범죄수사과장(총경) 교체를 요구하며 조사를 거부한 행위가 특검법상 수사방해 행위에 해당한다고 특검팀은 판단하고 있다.  박 특검보는 "(윤 전 대통령 측 변호인이) 변론의 영역을 넘어선 사실과 다른 주장을 하고 있다. 이는 특검법에서 정한 수사방해 행위로 평가될 수 있다"며 "더 이상 좌시하지 않겠다. 특검은 수사방해 사건을 전담할 경찰관 3명을 경찰청에 파견 요청했다"고 말했다. 이어 "특검법 수사 대상에 보면 일련의 수사 방해나 재판 방해도 수사의 대상이 돼 있다"며 7월 1일 2차 대면조사에서도 박 총경이 계속 조사할 것이라고 부연했다. hong90@newspim.com 2025-06-29 22:14
사진
"주담대 6억 이상은 안됩니다" [서울=뉴스핌] 전미옥 기자 = 이재명 정부가 출범 약 한 달 만에 초고강도 부동산 대출 규제 정책을 내놓은 가운데 수도권 집값 상승세에 제동이 걸릴지 주목된다. 가계 대출 총량을 절반으로 확 조이고 수도권 주택담보대출(주담대) 한도를 6억원으로 일괄 제한하는 방향이다. 금융위원회가 지난 27일 관계기관 합동 '긴급 가계부채 점검회의'를 열고 대출 규제를 골자로 한 수도권 중심의 가계부채 관리 강화 방안에 따르면 지난 28일부터 총액 한도가 없는 주담대를 수도권과 규제지역(서울 강남·서초·송파·용산구)에 한해 최대 6억원으로 제한된다. 고가 주택 구입에 대출을 활용하는 것을 막기 위한 조치다. 서울 시내 한 시중은행 창구 모습. [사진= 뉴스핌DB] 다주택자에 대한 신규 주담대는 주택담보대출비율(LTV) 0%를 적용해 전면 금지하며 1주택자 갈아타기 주담대 규제도 강화된다. 기존에는 보유 주택을 2년 이내 처분하기로 약정하면 주담대를 받을 수 있었지만 앞으로는 6개월로 처분 기간이 줄었다. 위반 시에는 대출금 즉시 회수되고 향후 3년간 주택 관련 대출이 제한된다. 생애 최초 주택구입 목적의 LTV도 기존 80%에서 70%로 줄어든다. LTV는 자산 담보가치에 대한 대출 비율을 뜻한다. 7월부터는 금융권 자체 대출과 정책대출의 총량 목표를 당초 계획 대비 50% 수준으로 감축하며 정책 대출은 연간 공급 계획 대비 25% 줄인다. 은행의 대출 가능 총량이 줄어드는 것이다. 당초 7월 시행 예정이었던 스트레스 DSR(총부채상환비율) 3단계 조치에 이어 이번 초강도 대출규제가 중첩되면서 주택 구매를 위한 대출문턱은 더 높아지게 된다. 예컨대 스트레스 DSR 3단계만 적용 시 연봉 1억원 직장인이 만기 30년, 원리금균등상환, 대출금리 4%의 조건으로 수도권 지역에서 생애 최초 주택구입 목적의 변동 주택대출을 받을 때 대출한도는 5억8700만원으로 기존 2단계 대비 2000만원가량 줄어든다. 또 수도권 가산금리 1.5%P가 더해져 금리는 5.5%가 적용된다. 여기에 7월부터 시행하는 정부의 고강도 대출 정책인 '가계대출 관리 강화 방안'이 더해지면서 대출한도는 이보다 더 줄어들 전망이다. 하반기 가계대출 총량 목표가 기존 대비 50%가량 줄면 은행들은 대출한도를 추가로 10~30% 감액할 것으로 예상된다. LTV도 기존 80%에서 70%로 줄기 때문에 집값에 따른 대출금도 축소된다. 또 총량 소진 시 대출 자체가 거절될 수 있다. 연봉 1억원 이상 고소득자들의 주택구매도 어려워진다. 수도권 주담대 대출의 최대한도가 6억원으로 일괄 제한되기 때문이다. 더욱이 실제 대출금액은 6억원 한도 내에서 LTV(담보인정비율), DTI(총부채상환비율), DSR(총부채원리금상환비율) 비율 등에 따라 조정된다. 이번 규제는 토요일인 지난 28일부터 시행이 본격화됐다. 발표 당일인 27일까지 금융회사가 전산상 등록을 통해 대출 신청접수를 완료하거나 주택 매매계약을 체결, 계약금을 이미 납부한 경우 종전규정이 적용된다. 정부가 초고강도 규제에 나선 이유는 과열된 부동산 열풍 및 가계대출 때문이다. 5대 시중은행(KB국민·신한·하나·우리·NH농협은행)의 이달 들어 지난 19일까지 가계대출 잔액은 전월 말 대비 4조 원 늘어난 752조 749억원을 기록했다. 영업일당 3328억 원이 늘어난 것으로 지난해 8월 영업일당 평균 4584억원이 늘어난 이후로 가장 큰 폭의 증가세다.  정부는 이번 규제로 올해 하반기 10조원, 연간으로는 20조원 가량의 가계대출이 줄어들 것으로 내다봤다. 최근 과열된 부동산 열기를 잠재울 수 있을지 주목된다. 일각에선 강도 높은 대출 규제로 인해 청년들의 주택 구매 여력을 제한하는 것 아니냐는 우려도 나온다. 2030세대 무주택자의 '주거 사다리'가 흔들릴 수 있다는 지적이다. romeok@newspim.com 2025-06-29 08:00
안다쇼핑
Top으로 이동