[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = KB증권에서 07일 신한지주(055550)에 대해 '3Q24 Preview: NIM 하락과 손상 반영에도 양호한 실적'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 77,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 40.3%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 신한지주 리포트 주요내용
KB증권에서 신한지주(055550)에 대해 '투자의견 Buy를 유지하고 목표주가는 77,000원으로 6.9% 상향. 투자의견을 Buy로 유지하는 이유는 1) 확대된 주주환원 정책(2027년까지 ROE 10%, 주식 5,000만주 감소 포함 주주환원율 50%)이 시행됨에 따라 이익 증가 대비 높은 주주환원액 증가가 전망되고, 2) 시중금리 하락에 따라 순이자이익 전망치가 하향되고 있지만 비은행 자회사의 채권평가이익 등으로 인한 비이자이익 개선으로 이익에 미치는 영향이 축소되고 있기 때문. 3) 3분기 실적 발표에서 추가 자사주 매입/소각 발표를 기대하고 있으며 2,500억원~3,000억원을 전망. 이를 반영하여 연간 자사주 매입/소각 0.7조원, 배당 1.1조원 등 2024년 총주주환원율은 36.7%~37.7% 수준을 달성 가능할 것으로 전망. 목표주가 상향의 원인은 Valuation에 반영되는 리스크프리미엄 하락(6.1% → 5.6%)을 반영하여 COE를 하향하였기 때문'라고 분석했다.
또한 KB증권에서 '3Q24 연결기준 지배주주순이익은 1.38조원으로 컨센서스를 2.2% 상회할 것으로 전망. 전년동기대비 15.3% 증가한 수준. 원화대출은 주담대 중심으로 성장하여 전분기대비 3.7% 성장하고, 은행 NIM은 5bp 하락할 것으로 전망. 그룹 순이자이익은 비은행 자회사의 조달비용 부담 완화와 높은 대출 성장의 영향으로 NIM 하락에도 불구하고 전분기대비 0.6% 증가할 것으로 전망'라고 밝혔다.
◆ 신한지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 62,000원 -> 77,000원(+24.2%)
- KB증권, 최근 1년 목표가 상승
KB증권 강승건 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 77,000원은 2024년 06월 25일 발행된 KB증권의 직전 목표가인 62,000원 대비 24.2% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 KB증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 10월 30일 47,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 77,000원을 제시하였다.
◆ 신한지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 71,000원, KB증권 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 KB증권에서 제시한 목표가 77,000원은 24년 07월 29일 발표한 키움증권의 76,000원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 높은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 71,000원 대비 8.5% 높은 수준으로 신한지주의 주가에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 71,000원은 직전 6개월 평균 목표가였던 52,875원 대비 34.3% 상승하였다. 이를 통해 신한지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 신한지주 리포트 주요내용
KB증권에서 신한지주(055550)에 대해 '투자의견 Buy를 유지하고 목표주가는 77,000원으로 6.9% 상향. 투자의견을 Buy로 유지하는 이유는 1) 확대된 주주환원 정책(2027년까지 ROE 10%, 주식 5,000만주 감소 포함 주주환원율 50%)이 시행됨에 따라 이익 증가 대비 높은 주주환원액 증가가 전망되고, 2) 시중금리 하락에 따라 순이자이익 전망치가 하향되고 있지만 비은행 자회사의 채권평가이익 등으로 인한 비이자이익 개선으로 이익에 미치는 영향이 축소되고 있기 때문. 3) 3분기 실적 발표에서 추가 자사주 매입/소각 발표를 기대하고 있으며 2,500억원~3,000억원을 전망. 이를 반영하여 연간 자사주 매입/소각 0.7조원, 배당 1.1조원 등 2024년 총주주환원율은 36.7%~37.7% 수준을 달성 가능할 것으로 전망. 목표주가 상향의 원인은 Valuation에 반영되는 리스크프리미엄 하락(6.1% → 5.6%)을 반영하여 COE를 하향하였기 때문'라고 분석했다.
또한 KB증권에서 '3Q24 연결기준 지배주주순이익은 1.38조원으로 컨센서스를 2.2% 상회할 것으로 전망. 전년동기대비 15.3% 증가한 수준. 원화대출은 주담대 중심으로 성장하여 전분기대비 3.7% 성장하고, 은행 NIM은 5bp 하락할 것으로 전망. 그룹 순이자이익은 비은행 자회사의 조달비용 부담 완화와 높은 대출 성장의 영향으로 NIM 하락에도 불구하고 전분기대비 0.6% 증가할 것으로 전망'라고 밝혔다.
◆ 신한지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 62,000원 -> 77,000원(+24.2%)
- KB증권, 최근 1년 목표가 상승
KB증권 강승건 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 77,000원은 2024년 06월 25일 발행된 KB증권의 직전 목표가인 62,000원 대비 24.2% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 KB증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 10월 30일 47,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 77,000원을 제시하였다.
◆ 신한지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 71,000원, KB증권 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 KB증권에서 제시한 목표가 77,000원은 24년 07월 29일 발표한 키움증권의 76,000원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 높은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 71,000원 대비 8.5% 높은 수준으로 신한지주의 주가에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 71,000원은 직전 6개월 평균 목표가였던 52,875원 대비 34.3% 상승하였다. 이를 통해 신한지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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