[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = BNK투자증권에서 04일 DGB금융지주(139130)에 대해 '2024년 이익 감소 불가피하나 2025년을 기대하자'라며 투자의견 '매수'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 9,500원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 17.4%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ DGB금융지주 리포트 주요내용
BNK투자증권에서 DGB금융지주(139130)에 대해 '3Q24 지배주주순이익 +11.1%yoy(+233.3qoq)인 1,276억원 예상. 이자이익 소폭 감소에도 전년동기 기저효과 및 유가증권관련이익 개선 등에 따른 비이 자이익(+26.4%yoy) 증가에 기인. 지배주주순이익 1H24 증권자회사 부동산PF 보수적 적립 1,500억원 발생으로 -51.6%yoy 실현. 하반기에도 추가 1,000억원 적립 가정과 이자이익 감소 예상에도 전년도 선제적 충당금 1,230억원 축소 및 상생금융비용 400억원 소멸로 2024년(E) 지배주주순이익 -18.0%yoy인 3,183억원 예상. 2023년 총주주환원율 28.7%(배당성향 23.6% + 소각하지 않은 자사주 매입 200억원 포함 5.2%) 실현 대비 2024년(E) 이익 감소에도 자사주 매입 및 소각 없이 주당 현금배당 570원만을 반영한 총주주환원율 29.8% 예상. 주가하 락에 따라 배당수익률 7.0%로 높을 전망'라고 분석했다.
또한 BNK투자증권에서 '시중은행으로의 전환에 따른 단기 이익 개선 가능성 크지 않으며, 낮은 보통 주자본비율(2Q24 11.2%) 감안 총주주환원 30% 상회 쉽지 않아 주가상승 제한적. 다만 PBR 0.2배 및 PER 4.2배, 높은 배당수익률, 2025년 이후 실적 개선 감안하면 주가하락도 제한적.'라고 밝혔다.
◆ DGB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 9,500원 -> 9,500원(0.0%)
- BNK투자증권, 최근 1년 목표가 상승 후 하락
BNK투자증권 김인 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 9,500원은 2024년 07월 05일 발행된 BNK투자증권의 직전 목표가인 9,500원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 BNK투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 10월 06일 9,500원을 제시한 이후 상승하여 24년 04월 03일 최고 목표가인 11,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 다시 하락하여 처음 목표가와 동일한 9,500원을 제시하였다.
◆ DGB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 9,653원, BNK투자증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 BNK투자증권에서 제시한 목표가 9,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 9,653원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 9,653원은 직전 6개월 평균 목표가였던 10,494원 대비 -8.0% 하락하였다. 이를 통해 DGB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ DGB금융지주 리포트 주요내용
BNK투자증권에서 DGB금융지주(139130)에 대해 '3Q24 지배주주순이익 +11.1%yoy(+233.3qoq)인 1,276억원 예상. 이자이익 소폭 감소에도 전년동기 기저효과 및 유가증권관련이익 개선 등에 따른 비이 자이익(+26.4%yoy) 증가에 기인. 지배주주순이익 1H24 증권자회사 부동산PF 보수적 적립 1,500억원 발생으로 -51.6%yoy 실현. 하반기에도 추가 1,000억원 적립 가정과 이자이익 감소 예상에도 전년도 선제적 충당금 1,230억원 축소 및 상생금융비용 400억원 소멸로 2024년(E) 지배주주순이익 -18.0%yoy인 3,183억원 예상. 2023년 총주주환원율 28.7%(배당성향 23.6% + 소각하지 않은 자사주 매입 200억원 포함 5.2%) 실현 대비 2024년(E) 이익 감소에도 자사주 매입 및 소각 없이 주당 현금배당 570원만을 반영한 총주주환원율 29.8% 예상. 주가하 락에 따라 배당수익률 7.0%로 높을 전망'라고 분석했다.
또한 BNK투자증권에서 '시중은행으로의 전환에 따른 단기 이익 개선 가능성 크지 않으며, 낮은 보통 주자본비율(2Q24 11.2%) 감안 총주주환원 30% 상회 쉽지 않아 주가상승 제한적. 다만 PBR 0.2배 및 PER 4.2배, 높은 배당수익률, 2025년 이후 실적 개선 감안하면 주가하락도 제한적.'라고 밝혔다.
◆ DGB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 9,500원 -> 9,500원(0.0%)
- BNK투자증권, 최근 1년 목표가 상승 후 하락
BNK투자증권 김인 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 9,500원은 2024년 07월 05일 발행된 BNK투자증권의 직전 목표가인 9,500원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 BNK투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 10월 06일 9,500원을 제시한 이후 상승하여 24년 04월 03일 최고 목표가인 11,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 다시 하락하여 처음 목표가와 동일한 9,500원을 제시하였다.
◆ DGB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 9,653원, BNK투자증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 BNK투자증권에서 제시한 목표가 9,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 9,653원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 9,653원은 직전 6개월 평균 목표가였던 10,494원 대비 -8.0% 하락하였다. 이를 통해 DGB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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