[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 한국투자증권에서 04일 DGB금융지주(139130)에 대해 'NIM과 건전성이 다소 아쉬움'라며 신규 리포트를 발행하였고, 투자의견을 '중립(하향)'로 제시하였다.
◆ DGB금융지주 리포트 주요내용
한국투자증권에서 DGB금융지주(139130)에 대해 '3분기 지배순이익은 1,206억원으로 컨센서스를 10% 하회할 전망. 기존 추정치 대비로는 13% 하향 조정. 주로 이자이익이 악화된 영향을 반영한 것. 분기 대손율 0.84%로 전분기대비 개선. 시장금리 하락에 NIM이 민감하게 연동되는 점과 자산건전성 회복이 지연되는 점에 근거해 투자의견을 중립으로 하향 조정. 2024년 NIM은 1.93%로 전년대비 11bp, 2025년 NIM은 1.85%로 전년대비 8bp 하락할 것으로 전망. 자산건전성은 연말까지 PF 추가 충당금이 증권 계열사 중심으로 지속되는 가운데 은행의 경상 충당금전입액이 올라오는 점이 다소 아쉬움. 이에 2024년 연간 순이익을 3,576억원으로 기존 추정치 대비 9% 하향 조정'라고 분석했다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ DGB금융지주 리포트 주요내용
한국투자증권에서 DGB금융지주(139130)에 대해 '3분기 지배순이익은 1,206억원으로 컨센서스를 10% 하회할 전망. 기존 추정치 대비로는 13% 하향 조정. 주로 이자이익이 악화된 영향을 반영한 것. 분기 대손율 0.84%로 전분기대비 개선. 시장금리 하락에 NIM이 민감하게 연동되는 점과 자산건전성 회복이 지연되는 점에 근거해 투자의견을 중립으로 하향 조정. 2024년 NIM은 1.93%로 전년대비 11bp, 2025년 NIM은 1.85%로 전년대비 8bp 하락할 것으로 전망. 자산건전성은 연말까지 PF 추가 충당금이 증권 계열사 중심으로 지속되는 가운데 은행의 경상 충당금전입액이 올라오는 점이 다소 아쉬움. 이에 2024년 연간 순이익을 3,576억원으로 기존 추정치 대비 9% 하향 조정'라고 분석했다.
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