[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = LS증권에서 30일 기업은행(024110)에 대해 '수익성 정체국면'이라며 투자의견 'HOLD'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 15,500원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 7.8%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
LS증권에서 기업은행(024110)에 대해 '이자이익 정체와 대손부담 확대. NIM 하락압력 지속 예상. 목표주가 7% 상향. 보유의견 유지. 추가적인 주주환원 조치와 관련해서는 밸류업 공시 이후 구체화될 전망. 높은 배당성향을 바탕으로 업종 내 주주환원 확대기조에 동참하고 있으며, 24년 예상배당수익률은 7%를 상회할 전망. 실적추정치 변경을 반영해 목표주가를 15,500원으로 7% 상향하며 보유의견 유지.'라고 분석했다.
또한 LS증권에서 '2분기 순이익은 6,081억원을 기록해 시장 예상치를 소폭 하회. NIM 하락으로 이자이익이 정체된데다 계절적 판관비 증가와 추가충당금 적립으로 전분기와 전년동기대비 이익규모가 감소. 특이요인으로는 건설업과 부동산개발업 관련 추가충당금 663억원, 대출채권 처분이익 441억원, 외환평가손 298억원이 있었으며 이를 감안한 수정순이익은 약 6,500억원으로 전년동기대비 15%감소.'라고 밝혔다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 14,000원 -> 15,500원(+10.7%)
- LS증권, 최근 1년 목표가 상승
LS증권 전배승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 15,500원은 2024년 04월 30일 발행된 LS증권의 직전 목표가인 14,000원 대비 10.7% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 LS증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 10월 30일 12,500원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 15,500원을 제시하였다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 16,383원, LS증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 LS증권에서 제시한 목표가 15,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 16,383원 대비 -5.4% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 미래에셋증권의 14,000원 보다는 10.7% 높다. 이는 LS증권이 타 증권사들보다 기업은행의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 16,383원은 직전 6개월 평균 목표가였던 13,800원 대비 18.7% 상승하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
LS증권에서 기업은행(024110)에 대해 '이자이익 정체와 대손부담 확대. NIM 하락압력 지속 예상. 목표주가 7% 상향. 보유의견 유지. 추가적인 주주환원 조치와 관련해서는 밸류업 공시 이후 구체화될 전망. 높은 배당성향을 바탕으로 업종 내 주주환원 확대기조에 동참하고 있으며, 24년 예상배당수익률은 7%를 상회할 전망. 실적추정치 변경을 반영해 목표주가를 15,500원으로 7% 상향하며 보유의견 유지.'라고 분석했다.
또한 LS증권에서 '2분기 순이익은 6,081억원을 기록해 시장 예상치를 소폭 하회. NIM 하락으로 이자이익이 정체된데다 계절적 판관비 증가와 추가충당금 적립으로 전분기와 전년동기대비 이익규모가 감소. 특이요인으로는 건설업과 부동산개발업 관련 추가충당금 663억원, 대출채권 처분이익 441억원, 외환평가손 298억원이 있었으며 이를 감안한 수정순이익은 약 6,500억원으로 전년동기대비 15%감소.'라고 밝혔다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 14,000원 -> 15,500원(+10.7%)
- LS증권, 최근 1년 목표가 상승
LS증권 전배승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 15,500원은 2024년 04월 30일 발행된 LS증권의 직전 목표가인 14,000원 대비 10.7% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 LS증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 10월 30일 12,500원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 15,500원을 제시하였다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 16,383원, LS증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 LS증권에서 제시한 목표가 15,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 16,383원 대비 -5.4% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 미래에셋증권의 14,000원 보다는 10.7% 높다. 이는 LS증권이 타 증권사들보다 기업은행의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 16,383원은 직전 6개월 평균 목표가였던 13,800원 대비 18.7% 상승하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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