[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 미래에셋증권에서 10일 기업은행(024110)에 대해 '주주환원 방식의 한계'라며 투자의견 '중립(신규)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 14,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 2.8%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
미래에셋증권에서 기업은행(024110)에 대해 '보통주자본비율이 12%에 미달할뿐더러, 지배구조 특성 상 자사주 매입·소각이 어려워 연간한 차례의 연말 현금 배당만을 기대할 수밖에 없다는 점에서 불리함. 물론 그 현금 배당의 성향이 30%대에 이를 것이라는 점은 분명 주주환원에 대한 의지가 있음을 방증하지만, 연말이 되면 주가가 급등하다가 이후 강한 배당락이 뒤따르는 현상이 반복되고 있음. 따라서 단기적인 대응 위주의 접근이 유효하다고 판단'라고 분석했다.
또한 미래에셋증권에서 '2024년 순이익은 2023년 대규모 충당금 적립에 따른 기저효과에도 불구하고 이자 이익 감소로 전년과 유사한 수준을 기록할 전망. 다만 2025년에는 이자이익 감소 영향으로 순이익이 4.0% 감소할 것으로 예상'라고 밝혔다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 14,000원 -> 14,000원(0.0%)
- 미래에셋증권, 최근 1년 목표가 상승
미래에셋증권 정태준 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 14,000원은 2023년 10월 30일 발행된 미래에셋증권의 직전 목표가인 14,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 미래에셋증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 07월 26일 13,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 14,000원을 제시하였다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 16,300원, 미래에셋증권 가장 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 미래에셋증권에서 제시한 목표가 14,000원은 24년 04월 30일 발표한 LS증권의 14,000원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 낮은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 16,300원 대비 -14.1% 낮은 수준으로 기업은행의 주가에 대해 보수적으로 접근하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 16,300원은 직전 6개월 평균 목표가였던 13,665원 대비 19.3% 상승하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
미래에셋증권에서 기업은행(024110)에 대해 '보통주자본비율이 12%에 미달할뿐더러, 지배구조 특성 상 자사주 매입·소각이 어려워 연간한 차례의 연말 현금 배당만을 기대할 수밖에 없다는 점에서 불리함. 물론 그 현금 배당의 성향이 30%대에 이를 것이라는 점은 분명 주주환원에 대한 의지가 있음을 방증하지만, 연말이 되면 주가가 급등하다가 이후 강한 배당락이 뒤따르는 현상이 반복되고 있음. 따라서 단기적인 대응 위주의 접근이 유효하다고 판단'라고 분석했다.
또한 미래에셋증권에서 '2024년 순이익은 2023년 대규모 충당금 적립에 따른 기저효과에도 불구하고 이자 이익 감소로 전년과 유사한 수준을 기록할 전망. 다만 2025년에는 이자이익 감소 영향으로 순이익이 4.0% 감소할 것으로 예상'라고 밝혔다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 14,000원 -> 14,000원(0.0%)
- 미래에셋증권, 최근 1년 목표가 상승
미래에셋증권 정태준 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 14,000원은 2023년 10월 30일 발행된 미래에셋증권의 직전 목표가인 14,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 미래에셋증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 07월 26일 13,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 14,000원을 제시하였다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 16,300원, 미래에셋증권 가장 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 미래에셋증권에서 제시한 목표가 14,000원은 24년 04월 30일 발표한 LS증권의 14,000원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 낮은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 16,300원 대비 -14.1% 낮은 수준으로 기업은행의 주가에 대해 보수적으로 접근하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 16,300원은 직전 6개월 평균 목표가였던 13,665원 대비 19.3% 상승하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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