[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = IBK투자증권에서 16일 한국금융지주(071050)에 대해 '4Q23 Review: 2024년 실적 부담 감소'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 78,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 19.1%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 한국금융지주 리포트 주요내용
IBK투자증권에서 한국금융지주(071050)에 대해 '4분기 지배주주순이익은 -254억원으로 컨센서스(458억원) 및 당사 추정치(751억원)을 크게 하회. 이는 예상보다 크게 반영된 부동산PF 관련 충당금에 기인. 한국투자증권의 국내 부동산PF 익스포저는 3.2조원 수준이며 2023년에는 3,000억원의 비용이 반영되었고 2022년에 반영된 비용 1,000억원을 더하면 현재까지 4,000억원 수준의 비용이 반영된 것으로 판단. 이는 한국투자증권의 브릿지론및 계약금 익스포저의 30%에 해당하는 수준으로 판단. 해외대체투자 익스포저는 8,000억원 수준으로 주요 모니터링 자산의 익스포저는 4,000억원으로 추정. 2023년 해외대체투자 관련 비용은 3,000억원 수준. 금융당국의 보수적 충당금 적립 기조를 감안시 2024년 국내외 부동산 관련 비용 부담은 감소할 것으로 판단되며 실적 개선에 기저 효과로 작용할 전망.'라고 분석했다.
또한 IBK투자증권에서 '투자의견 매수를 유지하고 목표주가는 78.000원으로 기존 대비 18.2% 상향. 이유는 1) 타사 대비 높은 ROE 수준에도 PBR은 0.43배 수준으로 낮아 Valuation 매력이 높다고 판단되며, 2) 2023년 충당금 반영의 기저 효과로 2024년에는 실적 부담이 감소할 것으로 전망되기 때문.'라고 밝혔다.
◆ 한국금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 66,000원 -> 78,000원(+18.2%)
- IBK투자증권, 최근 1년 목표가 상승
IBK투자증권 우도형 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 78,000원은 2024년 01월 16일 발행된 IBK투자증권의 직전 목표가인 66,000원 대비 18.2% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 IBK투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 09월 26일 66,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 78,000원을 제시하였다.
◆ 한국금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 77,133원, IBK투자증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 IBK투자증권에서 제시한 목표가 78,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 77,133원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 77,133원은 직전 6개월 평균 목표가였던 73,636원 대비 4.7% 상승하였다. 이를 통해 한국금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 한국금융지주 리포트 주요내용
IBK투자증권에서 한국금융지주(071050)에 대해 '4분기 지배주주순이익은 -254억원으로 컨센서스(458억원) 및 당사 추정치(751억원)을 크게 하회. 이는 예상보다 크게 반영된 부동산PF 관련 충당금에 기인. 한국투자증권의 국내 부동산PF 익스포저는 3.2조원 수준이며 2023년에는 3,000억원의 비용이 반영되었고 2022년에 반영된 비용 1,000억원을 더하면 현재까지 4,000억원 수준의 비용이 반영된 것으로 판단. 이는 한국투자증권의 브릿지론및 계약금 익스포저의 30%에 해당하는 수준으로 판단. 해외대체투자 익스포저는 8,000억원 수준으로 주요 모니터링 자산의 익스포저는 4,000억원으로 추정. 2023년 해외대체투자 관련 비용은 3,000억원 수준. 금융당국의 보수적 충당금 적립 기조를 감안시 2024년 국내외 부동산 관련 비용 부담은 감소할 것으로 판단되며 실적 개선에 기저 효과로 작용할 전망.'라고 분석했다.
또한 IBK투자증권에서 '투자의견 매수를 유지하고 목표주가는 78.000원으로 기존 대비 18.2% 상향. 이유는 1) 타사 대비 높은 ROE 수준에도 PBR은 0.43배 수준으로 낮아 Valuation 매력이 높다고 판단되며, 2) 2023년 충당금 반영의 기저 효과로 2024년에는 실적 부담이 감소할 것으로 전망되기 때문.'라고 밝혔다.
◆ 한국금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 66,000원 -> 78,000원(+18.2%)
- IBK투자증권, 최근 1년 목표가 상승
IBK투자증권 우도형 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 78,000원은 2024년 01월 16일 발행된 IBK투자증권의 직전 목표가인 66,000원 대비 18.2% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 IBK투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 09월 26일 66,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 78,000원을 제시하였다.
◆ 한국금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 77,133원, IBK투자증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 IBK투자증권에서 제시한 목표가 78,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 77,133원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 77,133원은 직전 6개월 평균 목표가였던 73,636원 대비 4.7% 상승하였다. 이를 통해 한국금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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