[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 한국투자증권에서 07일 우리금융지주(316140)에 대해 '4Q23 Review: 이보 전진 위한 일보 후퇴'라며 투자의견 '매수(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 18,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 23.5%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 우리금융지주 리포트 주요내용
한국투자증권에서 우리금융지주(316140)에 대해 '대규모 충당금 적립으로 4분기 순이익은 컨센서스 72% 하회. 대손율 상승, NIM 하락. 주주환원 개선과 커버리지비율 고려해 목표주가 13% 상향. 4분기 실적은 부진하나, 자산건전성 관련 버퍼가 상당부분 마련된 상황에서 주주환원 확대로 인한 중장기 ROE 제고 및 자본비용 축소가 예상되기 때문. 특히 충당금 커버리지비율이 229%로 크게 개선된 상황을 고려할 때 NIM 하락에도 불구하고 2024년 지배순이익은 3.0조원으로 전년대비 18% 증가할 전망. 주주환원율 개선 조치도 이뤄졌음.'라고 분석했다.
또한 한국투자증권에서 '4분기 지배순이익은 785억원으로 우리 추정치를 64%, 컨센서스를 72% 하회. 미래경기전망과 부동산 PF, 비은행 취약부문과 관련된 추가 충당금을 5,250억원 적립해 당초 추가 충당금 적립 규모 2,000억원대를 상회했기 때문. 한편 민생금융 관련 비용은 이번 분기에 1,694억원 반영됐음. 은행 NIM은 1.47%로 전분기대비 8bp 하락. NIM 하락은 핵심예금 평잔 비중이 하락하고, 정기예금 리프라이싱이 일어나면서 수신금리가 상승한 영향으로 추정.'라고 밝혔다.
◆ 우리금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 16,000원 -> 18,000원(+12.5%)
- 한국투자증권, 최근 1년 목표가 상승
한국투자증권 백두산 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 18,000원은 2024년 01월 09일 발행된 한국투자증권의 직전 목표가인 16,000원 대비 12.5% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 한국투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 03월 31일 16,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 18,000원을 제시하였다.
◆ 우리금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 16,306원, 한국투자증권 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 한국투자증권에서 제시한 목표가 18,000원은 24년 02월 07일 발표한 NH투자증권의 18,000원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 높은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 16,306원 대비 10.4% 높은 수준으로 우리금융지주의 주가에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 16,306원은 직전 6개월 평균 목표가였던 15,444원 대비 5.6% 상승하였다. 이를 통해 우리금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 우리금융지주 리포트 주요내용
한국투자증권에서 우리금융지주(316140)에 대해 '대규모 충당금 적립으로 4분기 순이익은 컨센서스 72% 하회. 대손율 상승, NIM 하락. 주주환원 개선과 커버리지비율 고려해 목표주가 13% 상향. 4분기 실적은 부진하나, 자산건전성 관련 버퍼가 상당부분 마련된 상황에서 주주환원 확대로 인한 중장기 ROE 제고 및 자본비용 축소가 예상되기 때문. 특히 충당금 커버리지비율이 229%로 크게 개선된 상황을 고려할 때 NIM 하락에도 불구하고 2024년 지배순이익은 3.0조원으로 전년대비 18% 증가할 전망. 주주환원율 개선 조치도 이뤄졌음.'라고 분석했다.
또한 한국투자증권에서 '4분기 지배순이익은 785억원으로 우리 추정치를 64%, 컨센서스를 72% 하회. 미래경기전망과 부동산 PF, 비은행 취약부문과 관련된 추가 충당금을 5,250억원 적립해 당초 추가 충당금 적립 규모 2,000억원대를 상회했기 때문. 한편 민생금융 관련 비용은 이번 분기에 1,694억원 반영됐음. 은행 NIM은 1.47%로 전분기대비 8bp 하락. NIM 하락은 핵심예금 평잔 비중이 하락하고, 정기예금 리프라이싱이 일어나면서 수신금리가 상승한 영향으로 추정.'라고 밝혔다.
◆ 우리금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 16,000원 -> 18,000원(+12.5%)
- 한국투자증권, 최근 1년 목표가 상승
한국투자증권 백두산 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 18,000원은 2024년 01월 09일 발행된 한국투자증권의 직전 목표가인 16,000원 대비 12.5% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 한국투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 03월 31일 16,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 18,000원을 제시하였다.
◆ 우리금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 16,306원, 한국투자증권 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 한국투자증권에서 제시한 목표가 18,000원은 24년 02월 07일 발표한 NH투자증권의 18,000원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 높은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 16,306원 대비 10.4% 높은 수준으로 우리금융지주의 주가에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 16,306원은 직전 6개월 평균 목표가였던 15,444원 대비 5.6% 상승하였다. 이를 통해 우리금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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