작년 9% 재산 늘린 고액자산가들, 불확실성에 'SI·빅테크' 선택

기사입력 : 2020년07월09일 17:43

최종수정 : 2020년07월09일 17:47

9일 캡제미니 '2020 세계 부 보고서' 발표
작년 미국 쪽 성과, 8년 만에 아시아 꺾어

[서울=뉴스핌] 김사헌 기자 = 전 세계 고액자산자들은 올해 코로나19(COVID-19)로 인한 불확실성이 커지자 지속가능 투자(Sustainable Investment; SI)와 빅테크(Bigtech)에 주목하는 것으로 나타났다.

9일 컨설팅기업 캡제미니(Capgemini)가 발표한 '2020 세계 부 보고서(World Wealth Report 2020)'를 보면, 투자가 가능한 자산이 최소 100만달러가 넘는 전세계 고액자산가(HNWIs; High Net Worth Individuals)의 인구와 자산 규모가 2019년 말 현재 각각 1960만명, 74조달러를 기록했다. 경제 성장 둔화와 국제 무역 전쟁 및 지정학적인 긴장 강화에도 불구하고 1년 사이 9%나 성장했다. 2018년에 고액자산가 수와 재산이 각각 0.3%, 2.9% 감소한 것에 비해 '중박'을 친 셈이다.

◆ 2019년 세계 고액자산가 9% 성장...미국 유럽이 주도

2019년 고액자산가 성장 주도한 지역은 미국과 유럽 [자료=WorldWealthReport2020] 2020.07.09 herra79@newspim.com

세계 고액자산가의 재산은 2019년에 8.6% 증가했다. [자료=WorldWealthReport2020] 2020.07.09 herra79@newspim.com

이 같은 고액자산가의 증가세는 미국(+11%)과 유럽(+9%)이 주도했는데, 미국이 아시아(+8%)의 성장세를 뛰어 넘은 것은 2012년 이후 8년 만의 일이다. 미국은 지난해 고액자산가 수와 자산 성장 면에서 각작 39% 및 37%를 차지했다. 미국과 일본, 독일 그리고 중국 등 4개국이 고액자산가 인구 증가의 67% 이상을 차지했다.

하지만 올해 들어 높아진 지정학적인 긴장과 무역 전쟁의 재발 조짐 그리고 코로나19의 결정적인 타격으로 인해 자산시장은 흔들리고 있다. 세계거래소연맹의 발표에 따르면, 올 들어 2월과 3월 두 달 사이에 전세계 시장 가치가 무려 18조달러나 증발했다. 캡제미니의 분석가들은 4월 말까지 글로벌 부가 약 6%~8% 감소한 것으로 추정했다. 4월 이후 시장의 회복 흐름이 전개되고 있지만 여전히 불확실성이 높다.

서베이 결과 세계 고액자산가들의 포트폴리오는 주식이 30.1%로 가장 많았고, 그 다음은 현금자산 25.2%였다. 채권 비중이 17.1%, 부동산은 14.6% 그리고 대체투자가 12.9%를 각각 차지했다.

포트폴리오 분배의 지역별 편차가 주목을 끌었는데, 미국 자산가의 경우 주식 비중이 38.8%에 달했다. 그 다음이 현금성자산으로 22.1%, 채권 17.5%, 부동산 11%, 대체투자 10.6%였다. 이에 비해 일본을 제외한 아시아태평양 지역 자산가들은 현금성자산 비중이 24.1%로 가장 높았고, 주식 비중은 22.7%로 그 다음이었다. 부동산 비중이 18.9%로 18.8%인 채권 비중보다 더 많았다. 대체투자 비중은 15.4%로 나타났다. 유럽의 경우도 주식 비중(24.5%)보다 현금성 자산 비중(27.5%)이 더 높았고, 부동산(16.5%)이 채권(16.2%)를 앞질렀다. 일본의 경우 주식(30.8%), 현금성자산(29%)이 비슷한 비중이었고, 채권(16.2%)이 부동산(13.8%)보다 많았다.

◆ 초고액자산가, 발빠르게 지속가능·빅테크로 전환

보고서는 불확실성 증대로 인해 고액자산가들의 관심이 빠르게 '지속가능투자(SI)'와 '빅테크'로 이동한다는 데 주목했다.

특히 투자가능 자산이 3000만달러 이상인 초고액순자산가들이 발빠르게 움직이고 있는 것으로 나타났다. 고액자산가 전체의 27%가 SI 상품에 관심이 있다고 밝힌 것과 달리 초고액순자산가들 40%가 SI 투자상품을 고려하고 있다고 대답했다. 고액자산가들은 올해 연말까지 전체 포트폴리오의 41%를 SI 상품에 투자할 계획이며, 2021년까지는 46%를 배분할 계획인 것으로 나타났다.

웰스매니지먼트 업계가 직면한 변화들 [자료=WorldWealthReport2020] 2020.07.09 herra79@newspim.com

웰스매니지먼트 업체들도 이런 추세를 빨리 알아채고 SI 상품을 내놓고 있는데, 이미 80%는 SI 옵션을 제공하는 것으로 확인된다. 이미 펀드 업계에서는 '사회적책임(Social Responsible)' 투자가 올해 가장 주목받는 분야로 부상했고, SI에 투자하는 고액자산가들도 사회/환경의 영향을 인식하는 한편 재무가치 면에서도 좋다는 것을 배웠다.

캡제니미는 고액자산들이 지속가능투자에 주목하는 이유에 대해 "높은 수익률에 낮은 위험"이라고 대답했다고 전했다. 응답자 중 39%는 SI 상품에서 더 높은 수익을 기대한다고 말했고, 33%는 SI가 건전하고 덜 투기적이라는 의견을 냈다. 흥미로운 것은 26%가 직접적으로 사회로 환원이라는 욕구에 대해 언급했다.

빅테크에 대한 관심은 고액자산가들이 저렴한 수수료와 초개인화를 원하기 때문이다.

먼저 부자들의 금융 자산배분 추세를 보면 주식이 30% 정도로 가장 큰 비중을 차지했는데, 33%의 응답자들은 관련된 수수료가 너무 높아진 것에 대한 불만을 토로했으며, 5명 중 1명 이상은 다른 관리회사로 갈아타고 싶다고 했는데 가장 큰 이유가 바로 수수료(40%)였다.

또한 인공지능(AI)과 기타 첨단기술을 활용한 자산관리 기술로 맞춤형 리스크 프로필과 포트폴리오를 구축하고 또한 고객투자 보고를 종합하는 능력에 주목했다. 그 동안 관리회사가 제공한 정보나 보고에 불만이 많았던 고액자산관리자들은 빅테크를 활용하는 서비스에 주목했다. 정작 웰스매니저들 중에서 빅테크가 경쟁 우위 요소라고 보는 비중이 26%에 그쳤지만, 고액자산가들 74%는 빅테크 서비스를 원했다. 12개월 안에 빅테크 서비스를 하는 곳으로 옮겨타겠다는 고액자산가 비중은 22%에서 94%로 늘어났다고 캡제미니는 전했다.

한편 캡제미니의 '세계 부 보고서'는 71개국을 대상으로 집계하는데, 이들 국가는 세계 국민총소득의 98% 이상을 차지하고 세계 주식시장 자본화의 99%를 차지한다. 보고서 내의 서베이는 21개 주요시장에서 모두 2500명의 고액자산가들을 대상으로 올해 1월~2월 사이에 조사한 결과다. 따라서 코로나19의 영향은 드러나지 않은 셈이다.

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'갑질 의혹' 강선우 살린 까닭 [서울=뉴스핌] 이재창 정치전문기자 = 이재명 대통령이 20일 이진숙 교육부 장관 후보자에 대한 지명을 철회하고 강선우 여성가족부 장관 후보자는 살리기로 했다. 장관 후보자들에 대한 도덕성 논란이 심각한 상황에서 낙마자 없이 넘어갈 수는 없다는 판단에 따라 상징적인 낙마자로 이 후보자를 선택한 것이다. 야당이 강력히 요구한 두 명 중 한 명을 낙마시킴으로써 야당의 체면을 세워주는 모양새를 취하는 동시에 독주한다는 부정적 이미지를 피하려 한 것이다. 이 대통령 입장에서는 이 후보자 낙마가 측근인 강 후보자에 비해 부담이 상대적으로 덜했다. 강 후보자가 낙마할 경우 현역 의원 낙마 1호라는 불명예를 안게 돼 의원직을 수행하기도 여의치 않은 상황이었다. 이 후보자 낙마로 강 후보자를 구제한 것이다. [서울=뉴스핌] 이길동 기자 =강선우 여성가족부 장관 후보자가 26일 서울 종로구 수송동에 마련된 마련된 인사청문회 준비 사무실로 출근하며 인사를 하고 있다. 2025.06.26 gdlee@newspim.com 이 대통령과 여권 핵심은 지난주 이미 한 명 낙마 쪽으로 가닥을 잡았다. 우상호 정무수석이 "일부 후보자의 경우 청문회 이후에도 논란이 계속돼 여론이 악화하고 있다"고 말했다. 낙마를 사실상 기정사실화한 것이다. 특히 주말 여야 원내대표를 만나 의견을 구한 것은 최소한 한 명의 낙마를 전제로 한 것이었다. 야당 대표까지 만나고 모든 후보자를 밀어붙일 경우 독주한다는 비판을 피하기 어렵기 때문이다. 더불어민주당이 주장한 낙마자 제로는 이 대통령의 결단을 부각하기 위한 전술이었다. '낙마자는 없다'는 여당의 강경론에도 이 대통령이 지명 철회를 요구하는 야당과 민심을 수용하는 모양을 취할 수 있도록 한 것이다. 자진 사퇴가 아니라 지명 철회라는 강수는 야당의 요구를 수용하는 모양을 취한 것이다. [서울=뉴스핌] 정일구 기자 = 이진숙 부총리 겸 교육부 장관 후보자가 16일 오전 서울 여의도 국회 교육위원회에서 열린 인사청문회에서 모두발언을 하고 있다. 2025.07.16 mironj19@newspim.com 관심은 낙마자가 한 명이냐, 아니면 두 명이냐였다. 두 후보자 모두 낙마 1순위였다. 한 명을 살리기 어려울 정도로 막상막하였다. 논문 표절과 자녀 불법 조기 유학 의혹이 불거진 데다 전문성도 결여돼 있다는 지적을 받은 이 후보자의 낙마는 사실상 결정된 상태였다. 여기에 강 후보자까지 포함시킬지 여부가 초미의 관심사였다. 파상 공세를 취하는 야당이 문제가 아니었다. 두 후보자에 대해 진보색이 강한 시민 단체마저 낙마를 요구했다. 여론을 중시하는 이 대통령 입장에서는 곤혹스러운 상황이 아닐 수 없었다. 자칫 지지 세력이 등을 돌릴 수 있어서다. 이런 상황에서 이 후보자 낙마와 강 후보자 구제는 여당 기류에서 그대로 나타났다. 대통령실 주변에서 "이 후보자는 외부에서 추천했다"는 얘기가 흘러나온 것은 낙마자가 나올 경우 1순위는 이 후보자가 될 수 있음을 강하게 시사한 것이다. 낙마하더라도 부담이 덜할 수 있다는 의미로 받아들여진 것이다. 당 분위기는 더 노골적이었다. 강 후보자에 대해서는 입단속이 이뤄진 것으로 알려졌으나 이 후보자에 대해서는 특별한 지침이 없었다고 한다. 이를 반영하듯 강 후보자에 대해서는 지난주 중반까지 여론이 싸늘했지만 그 이후 당 주변에서는 더 이상 얘기가 나오지 않았다. 이 후보자에 대해서는 달랐다. 김상욱 의원에 이어 강득구 의원이 공개적으로 이 후보자를 비판하며 거취를 거론했다. 강 의원은 "연구 윤리 위반, 반민주적 행정 이력, 전문성 부족 등은 결코 가볍게 넘길 수 없는 중대 결격 사유"라고 말했다. 이 후보자 낙마로 분위기를 몰아가는 듯했다. 이 후보자는 논문 표절 문제가 컸지만 이재명 정부가 전면에 내세운 유능함도 보여주지 못한 게 결정적이었다. 여권이 갑질 논란이 심했던 강 후보자를 감싼 논리가 유능함이었다. 청문회 과정에서 유보 통합 등 교육 정책과 관련된 기본적인 사항조차 숙지하지 못해 전문성에 심각한 의구심이 제기됐다. 여당 의원들조차 "어떻게 그런 것도 대답을 하지 못하느냐"는 비판이 나올 정도였다. 우상호 대통령실 정무수석은 이날 오후 용산 대통령실에서 브리핑을 통해 인사청문회를 거쳤지만 임명이 안 된 11명의 장관 후보자 중 지명 철회는 이 후보자 한 명이라는 점을 분명히 해 강 후보자는 임명 절차를 밟을 것임을 시사했다. 강 후보자의 인사청문경과보고서가 채택되지 않은 상태에서 임명을 강행하려면 절차상 국회에 보고서 재송부를 요청해야 하는 만큼 이 대통령은 이른 시일 내에 관련 조치에 나설 것으로 보인다. 이 대통령이 강 후보자를 임명한다고 해도 부담은 남는다. 강 후보자의 사퇴를 요구한 상당수 민주당 보좌진들과 정서적으로 등을 지게 될 수밖에 없다. 강 후보자 사퇴를 요구한 시민단체의 입장도 부담이다. 야당은 여론을 돌리기 위한 파상 공세에 나서고 있다. 강 후보자도 갑질 장관이라는 낙인이 찍힌 상태에서 업무를 제대로 수행할 수 있을지도 의문이다. 향후 여론 추이에 관심이 쏠리는 이유다. leejc@newspim.com 2025-07-21 06:45

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안세영,왕즈이 꺾고 日오픈 우승 [서울=뉴스핌] 장환수 스포츠전문기자= '배드민턴 여제' 안세영(삼성생명)이 시즌 6승을 달성했다. 세계랭킹 1위 안세영은 20일 일본 도쿄에서 열린 세계배드민턴연맹(BWF) 월드투어 슈퍼 750 일본오픈 여자 단식 결승에서 왕즈이(2위·중국)를 42분 만에 2-0(21-12 21-10)으로 완파했다. [서울=뉴스핌] 장환수 스포츠전문기자= 안세영(왼쪽)이 20일 일본오픈 여자 단식 결승에서 우승한 뒤 중국의 왕즈이와 시상대에 올랐다. [사진=BWF 동영상 캡처] 2025.07.20 zangpabo@newspim.com 안세영은 이번 대회 5경기에서 한 게임도 내주지 않는 무결점 플레이를 펼쳤다. 이로써 안세영은 말레이시아오픈, 인도오픈, 오를레앙 마스터스, 전영오픈, 인도네시아오픈에 이어 일본오픈까지 올해에만 6번째 우승컵을 안았다. 지난해 파리 올림픽 금메달을 딴 뒤 부상으로 불참한 일본오픈에선 2023년 이후 2년만에 정상을 탈환했다. 안세영은 왕즈이와 상대 전적에서도 13승 4패로 격차를 벌렸다. 특히 올해는 말레이시아오픈, 전영오픈, 인도네시아오픈에 이어 일본오픈에서 왕즈이를 잇달아 꺾었다. [서울=뉴스핌] 장환수 스포츠전문기자= 안세영이 20일 왕즈이와 일본오픈 여자 단식 결승에서 마지막 게임 포인트를 올리고 있다. [사진=BWF 동영상 캡처] 2025.07.20 zangpabo@newspim.com 1게임 10-10으로 맞선 게 유일한 접전이었다. 안세영은 이후 8득점을 내리 따내며 승기를 잡았다. 2게임에서도 두 번 연속 5득점 하며 손쉽게 왕즈이를 꺾었다. 안세영은 22일부터 27일까지 열리는 중국오픈에서 시즌 7관왕에 도전한다. 남자복식 서승재-김원호 조(3위·이상 삼성생명)도 세계랭킹 1위인 말레이시아의 옹유신-테오예이 조를 2-0(21-16 21-17)으로 따돌리고 우승을 차지했다. 서승재와 김원호는 올해 말레이시아오픈, 독일오픈, 전영오픈, 인도네시아오픈에 이어 5번째 우승을 합작했다. zangpabo@newspim.com 2025-07-20 17:37