[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 한화투자증권에서 05일 한화손해보험(000370)에 대해 '4Q25 Preview'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 7,800원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 41.8%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 한화손해보험 리포트 주요내용
한화투자증권에서 한화손해보험(000370)에 대해 '4Q25 당기순이익은 915억원(+150% YoY, +28% QoQ)으로 시장 컨센서스를 152% 상회할 전망이다. 캐롯손해보험 합병에 따른 차손으로 법인세를 감면(400억원) 받게 된 것이 주된 원인이다. 이는 이후 5년에 걸쳐 법인세를 추가 납부(연간 약 70억원)하면서 상쇄될 예정이다. 한편 법인세 효과를 제외한 영업이익도 컨센서스를 46% 상회할 것으로 예상된다. 예실차가 크게 나쁘지 않고, 투자 성과가 좋다.'라고 분석했다.


◆ 한화손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 7,800원 -> 7,800원(0.0%)
- 한화투자증권, 최근 1년 목표가 상승
한화투자증권 김도하 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 7,800원은 2025년 11월 14일 발행된 한화투자증권의 직전 목표가인 7,800원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 한화투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 25년 01월 20일 6,400원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 7,800원을 제시하였다.


◆ 한화손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 6,980원, 한화투자증권 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
오늘 한화투자증권에서 제시한 목표가 7,800원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 높은 수준으로 전체 목표가 평균인 6,980원 대비 11.7% 높으며, 한화투자증권을 제외한 증권사 중 최고 목표가인 NH투자증권의 7,400원 보다도 5.4% 높다. 이는 한화투자증권이 한화손해보험의 향후 방향에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 6,980원은 직전 6개월 평균 목표가였던 5,714원 대비 22.2% 상승하였다. 이를 통해 한화손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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