[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = DB증권에서 23일 DB손해보험(005830)에 대해 '1Q25 Preview; 우려는 이미 추정치에 반영'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 126,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 46.2%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ DB손해보험 리포트 주요내용
DB증권에서 DB손해보험(005830)에 대해 '기저효과 때문에 실적 부진. 이미 드러난 요인 감안하면, 실적전망 하향은 마무리된 듯: 1Q25 DB손보는 -28.6%YoY로 시장기대치에 대체로 부합하는 4,166억원의 순이익을 시현할 것으로 전망한다. 전년대비 실적 부진은 1Q24 진전계수 조정에 따른 손실부담계약비용 환입 1천억원과 대체투자펀드 조기청산에 따른 일시적 호실적의 기저효과 때문이었다. 1Q22의 4,407억원, 1Q23의 4,473억원 대비로도 다소 부진한데, LA산불 관련 약 6백억원의 비용부담과 자동차 보험료 인하효과 누적에 따른 손해율 상승 때문이다. 이러한 요인들을 반영하여 최근 추정치가 낮아지고 있는데, 추가적 추정치 하락의 여지는 크지 않을 것으로 전망한다.'라고 분석했다.


◆ DB손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 143,000원 -> 126,000원(-11.9%)
- DB증권, 최근 1년 목표가 하락
DB증권 이병건 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 126,000원은 2024년 11월 22일 발행된 DB증권의 직전 목표가인 143,000원 대비 -11.9% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 DB증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 24년 05월 16일 133,000원을 제시한 이후 상승하여 24년 11월 22일 최고 목표가인 143,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 다소 하락하여 최근 1년 중 최저 목표가인 126,000원을 제시하였다.


◆ DB손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 126,750원, DB증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 DB증권에서 제시한 목표가 126,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 126,750원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 126,750원은 직전 6개월 평균 목표가였던 131,562원 대비 -3.7% 하락하였다. 이를 통해 DB손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.

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