[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 다올투자증권에서 26일 한화생명(088350)에 대해 'NDR 후기: 할인율 앞 안정화 의지'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 3,800원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 27.7%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 한화생명 리포트 주요내용
다올투자증권에서 한화생명(088350)에 대해 '2Q24P 별도기준 영업이익 2,141억원(YoY +54.6%, QoQ -2.7%), 당기순이익 1,723억원(YoY +16.5%, QoQ -1.8%) 기록. 할인율 제도 강화 영향으로 CSM 잔액 감소는 아쉬움. CSM 잔액 감소로 보험손익 내 CSM 상각익 감소에도 영향 판단. 기시 대비 기말 CSM 잔액 감소는 할인율 하락으로 변액보험 쪽 CSM 조정 발생 영향. 다만, 그 외계리적 가정 등에 의한 CSM 조정은 유지율 개선에 의한 점진적 안정화 기대되며, 장기적 관점에서 확인 필요. 할인율 강화에 따른 CSM잔액과 K-ICS비율 변동이 나타났으나, 연간 신계약 CSM 목표 달성 등 안정화 의지. 기존 실적 추정 논리 및 적정주가 유지. 긴 호흡으로 접근 필요 판단.'라고 분석했다.
◆ 한화생명 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 3,800원 -> 3,800원(0.0%)
다올투자증권 김지원 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 3,800원은 2024년 08월 14일 발행된 다올투자증권의 직전 목표가인 3,800원과 동일하다.
◆ 한화생명 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 3,747원, 다올투자증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
오늘 다올투자증권에서 제시한 목표가 3,800원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 3,747원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 3,747원은 직전 6개월 평균 목표가였던 3,800원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 한화생명의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 한화생명 리포트 주요내용
다올투자증권에서 한화생명(088350)에 대해 '2Q24P 별도기준 영업이익 2,141억원(YoY +54.6%, QoQ -2.7%), 당기순이익 1,723억원(YoY +16.5%, QoQ -1.8%) 기록. 할인율 제도 강화 영향으로 CSM 잔액 감소는 아쉬움. CSM 잔액 감소로 보험손익 내 CSM 상각익 감소에도 영향 판단. 기시 대비 기말 CSM 잔액 감소는 할인율 하락으로 변액보험 쪽 CSM 조정 발생 영향. 다만, 그 외계리적 가정 등에 의한 CSM 조정은 유지율 개선에 의한 점진적 안정화 기대되며, 장기적 관점에서 확인 필요. 할인율 강화에 따른 CSM잔액과 K-ICS비율 변동이 나타났으나, 연간 신계약 CSM 목표 달성 등 안정화 의지. 기존 실적 추정 논리 및 적정주가 유지. 긴 호흡으로 접근 필요 판단.'라고 분석했다.
◆ 한화생명 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 3,800원 -> 3,800원(0.0%)
다올투자증권 김지원 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 3,800원은 2024년 08월 14일 발행된 다올투자증권의 직전 목표가인 3,800원과 동일하다.
◆ 한화생명 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 3,747원, 다올투자증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
오늘 다올투자증권에서 제시한 목표가 3,800원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 3,747원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 3,747원은 직전 6개월 평균 목표가였던 3,800원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 한화생명의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
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