[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = LS증권에서 16일 DB손해보험(005830)에 대해 '효율성 지표 강점 재부각'이라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 125,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 22.5%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ DB손해보험 리포트 주요내용
LS증권에서 DB손해보험(005830)에 대해 '보험손익 개선으로 호실적 지속. 효율성 지표 강점 재부각. 타사와 차별적인 부분은 CSM 배수가 상승하고 CSM 조정규모가 플러스를 기록했다는 점. 주주환원 정책 구체화. 최선호주 의견 유지. 한편 동사는 킥스비율 200~220% 간에서 35%의 목표 주주환원율을 설정. 고수익성 창출역량 강화와 함께 밸류업 측면에서도 구체적인 방향성을 제시했다는 측면에서 긍정적으로 평가. 기존 목표주가와 업종 최선호주 의견을 유지. 예상수익성 대비 주가저평가 정도가 여전히 가장 크다고 판단.'라고 분석했다.

또한 LS증권에서 '2분기 순이익은 5,807억원으로 시장예상을 상회하며 호실적 기조 유지. 보험손익 규모가 5,344억원으로 전년동기대비 20% 증가하며 실적개선을 견인. 투자손익의 경우 전분기 일회성 요인이 소멸되며 둔화되었으나 지난해 2분기 수준은 유지. 견조한 신계약 증가를 바탕으로 CSM 상각규모가 확대추세가 이어지고 있어 자동차 손익 둔화에도 불구하고 향상된 경상적 이익체력을 유지.'라고 밝혔다.


◆ DB손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 120,000원 -> 125,000원(+4.2%)
- LS증권, 최근 1년 목표가 상승
LS증권 전배승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 125,000원은 2024년 05월 16일 발행된 LS증권의 직전 목표가인 120,000원 대비 4.2% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 LS증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 08월 16일 90,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 125,000원을 제시하였다.


◆ DB손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 129,824원, LS증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 LS증권에서 제시한 목표가 125,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 129,824원 대비 -3.7% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 유안타증권의 110,000원 보다는 13.6% 높다. 이는 LS증권이 타 증권사들보다 DB손해보험의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 129,824원은 직전 6개월 평균 목표가였던 108,615원 대비 19.5% 상승하였다. 이를 통해 DB손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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