[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 한국투자증권에서 29일 하나금융지주(086790)에 대해 '자본비율에 쏠린 시선'이라며 투자의견 '매수'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 83,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 30.7%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 하나금융지주 리포트 주요내용
한국투자증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 '순이익 1.0조원으로 컨센서스 7% 상회. 목표주가 83,000원 유지. 하반기 주주환원 기대감 재부각 예상. 2분기 실적만 놓고보면, NIM 및 보통주자본비율 하락으로 다소 아쉬운 실적. 다만 상반기에 연간 성장 목표를 조기 달성한 만큼, 하반기는 RWA 관리 및 수익률 제고에 집중 계획. 이에 자본비율은 연말까지 13% 초중반까지 상향되면서 4분기 중 추가적으로 자사주 매입 1,000억원 예상. 해당 추가 매입분까지 고려한 올해 예상 주주환원율은 38.2%로 업계 선두권 안착할 전망.'라고 분석했다.
또한 한국투자증권에서 '2분기 지배순이익은 1조 347억원으로 우리 추정치와 컨센서스를 7% 상회. 대손충당금 및 ELS 관련 환입으로 충당금전입액과 영업외손익이 예상 대비 양호했던 덕분. 은행 NIM은 1.46%로 전분기대비 9bp 하락. 시장금리 하락과 더불어 적극적인 우량대출 선점 전략으로 인해 예대 프라이싱이 악화된 영향. 은행 원화대출금은 308조원으로 전분기대비 3.9% 증가. 기업대출이 4.4% 늘어났을 뿐만 아니라 가계대출도 담보대출 중심으로 동기간 3.1% 늘어난 점이 특징적.'라고 밝혔다.
◆ 하나금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 83,000원 -> 83,000원(0.0%)
- 한국투자증권, 최근 1년 목표가 상승
한국투자증권 백두산 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 83,000원은 2024년 07월 09일 발행된 한국투자증권의 직전 목표가인 83,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 한국투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 09월 25일 55,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 83,000원을 제시하였다.
◆ 하나금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 73,000원, 한국투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 한국투자증권에서 제시한 목표가 83,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 73,000원 대비 13.7% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 NH투자증권의 86,000원 보다는 -3.5% 낮다. 이는 한국투자증권이 타 증권사들보다 하나금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 73,000원은 직전 6개월 평균 목표가였던 54,237원 대비 34.6% 상승하였다. 이를 통해 하나금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 하나금융지주 리포트 주요내용
한국투자증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 '순이익 1.0조원으로 컨센서스 7% 상회. 목표주가 83,000원 유지. 하반기 주주환원 기대감 재부각 예상. 2분기 실적만 놓고보면, NIM 및 보통주자본비율 하락으로 다소 아쉬운 실적. 다만 상반기에 연간 성장 목표를 조기 달성한 만큼, 하반기는 RWA 관리 및 수익률 제고에 집중 계획. 이에 자본비율은 연말까지 13% 초중반까지 상향되면서 4분기 중 추가적으로 자사주 매입 1,000억원 예상. 해당 추가 매입분까지 고려한 올해 예상 주주환원율은 38.2%로 업계 선두권 안착할 전망.'라고 분석했다.
또한 한국투자증권에서 '2분기 지배순이익은 1조 347억원으로 우리 추정치와 컨센서스를 7% 상회. 대손충당금 및 ELS 관련 환입으로 충당금전입액과 영업외손익이 예상 대비 양호했던 덕분. 은행 NIM은 1.46%로 전분기대비 9bp 하락. 시장금리 하락과 더불어 적극적인 우량대출 선점 전략으로 인해 예대 프라이싱이 악화된 영향. 은행 원화대출금은 308조원으로 전분기대비 3.9% 증가. 기업대출이 4.4% 늘어났을 뿐만 아니라 가계대출도 담보대출 중심으로 동기간 3.1% 늘어난 점이 특징적.'라고 밝혔다.
◆ 하나금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 83,000원 -> 83,000원(0.0%)
- 한국투자증권, 최근 1년 목표가 상승
한국투자증권 백두산 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 83,000원은 2024년 07월 09일 발행된 한국투자증권의 직전 목표가인 83,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 한국투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 09월 25일 55,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 83,000원을 제시하였다.
◆ 하나금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 73,000원, 한국투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 한국투자증권에서 제시한 목표가 83,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 73,000원 대비 13.7% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 NH투자증권의 86,000원 보다는 -3.5% 낮다. 이는 한국투자증권이 타 증권사들보다 하나금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 73,000원은 직전 6개월 평균 목표가였던 54,237원 대비 34.6% 상승하였다. 이를 통해 하나금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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