[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 이베스트투자증권에서 07일 BNK금융지주(138930)에 대해 '대규모 비용인식'이라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 8,500원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 13.3%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ BNK금융지주 리포트 주요내용
이베스트투자증권에서 BNK금융지주(138930)에 대해 '대규모 비용인식. 24년 제한적 수익성 회복흐름 예상. 그룹 NIM은 예대금리차 개선으로 5bp 상승하며 4분기 만에 반등. 23년 연간 NIM은 1.90%로 15bp 하락했으며 24년에도 5bp 내외 추가하락이 예상됨. 보통주자본비율 상승추세가 유지되고 있고 24년 표면이익 증가 감안시 8% 이상의 고배당 기대. 주주환원 강화를 반영해 목표주가를 4% 상향하며 매수의견 유지. PBR 0.24배, PER 3배의 주가는 예상수익성 대비 저평가 영역.'라고 분석했다.

또한 이베스트투자증권에서 '2023년 4분기 순이익은 267억원 순손실을 기록. 이자이익 증가에도 큰 폭의 수수료이익 감소로 핵심이익이 전분기 수준에서 정체된데다 대손비용이 5,000억원 규모로 급증하면서 부진한 실적 시현. 특이요인으로는 추가충당금 2,013억원, 상생금융 관련비용 832억원, 희망퇴직금 156억원이 있었으며 이를 감안한 수정순이익은 1,900억원 수준으로 22년 4분기와 유사. 양행 뿐 아니라 증권, 캐피탈, 저축은행 모두 대규모 추가 충당금을 적립하며 은행/비은행 전반의 이익규모가 크게 감소.'라고 밝혔다.


◆ BNK금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 8,200원 -> 8,500원(+3.7%)
- 이베스트투자증권, 최근 1년 목표가 상승
이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 8,500원은 2023년 11월 01일 발행된 이베스트투자증권의 직전 목표가인 8,200원 대비 3.7% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 이베스트투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 05월 02일 8,200원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 8,500원을 제시하였다.


◆ BNK금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 8,600원, 이베스트투자증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 이베스트투자증권에서 제시한 목표가 8,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 8,600원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 8,600원은 직전 6개월 평균 목표가였던 8,475원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 BNK금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.

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