[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 상상인증권에서 06일 신한지주(055550)에 대해 '4Q25 Re: 불확실성의 해소'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 110,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 21.0%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 신한지주 리포트 주요내용
상상인증권에서 신한지주(055550)에 대해 '4분기 실적은 컨센서스 부합, 2026년은 비이자이익 성장세에 주목. 선제적 비용 인식 마무리, 과징금 우려 해소. 총주주환원율 모표 조기 달성 및 질적 밸류업 가속화: 이번 4분기 실적에는 일회성 비용이 다수 반영되었다. 희망퇴직 비용(2,361억원), ELS/LTV 관련 과징금(1,846억원), PF 사업성 평가 손실(379억원), 신용대출 RC값 변경에 따른 대손비용(958억원) 등 판관비와 영업외비용이 집중되었으며, 법인세율 인상 효과(458억원)도 있었다. 특히 과징금은 보수적으로 산정해 반영했기에 타행 대비 추가 손실 가능성이 낮으며, 관련 불확실성도 대부분 해소된 것으로 판단한다. 비이자 포트폴리오 강화로 RoRWA 개선과 ROE 10% 달성이 가시화됨에 따라 주주가치 제고 모멘텀은 올해도 지속될 것으로 전망한다.'라고 분석했다.


◆ 신한지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 90,000원 -> 110,000원(+22.2%)
- 상상인증권, 최근 1년 목표가 상승
상상인증권 김현수 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 110,000원은 2026년 01월 13일 발행된 상상인증권의 직전 목표가인 90,000원 대비 22.2% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 상상인증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 25년 07월 03일 78,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 110,000원을 제시하였다.


◆ 신한지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 104,684원, 상상인증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 상상인증권에서 제시한 목표가 110,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 104,684원 대비 5.1% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 미래에셋증권의 131,000원 보다는 -16.0% 낮다. 이는 상상인증권이 타 증권사들보다 신한지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 104,684원은 직전 6개월 평균 목표가였던 81,194원 대비 28.9% 상승하였다. 이를 통해 신한지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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