[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 신한투자증권에서 16일 현대해상(001450)에 대해 '어닝 서프라이즈, but...'이라며 투자의견 '매수(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 43,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 23.0%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 현대해상 리포트 주요내용
신한투자증권에서 현대해상(001450)에 대해 '주주환원 불확실성 확대, DPS 추정치 하향 조정. 어닝 서프라이즈 고무적이나, 높아진 이익 체력이 주주환원으로 이어지기 어려운 상황. 제도 개선 및 배당성향 유지 가정 시 배당수익률 최대 10% 전망되나, 자본비율 열위(170%) 감안 시 다소 소극적 주주환원 예상. 주가 회복은 다소 시간 필요할 전망. 주요 Q&A는 p2부터 후술. 2Q24 Review: 순이익 3,557억원(+95.8% YoY), 어닝 서프라이즈.'라고 분석했다.
또한 신한투자증권에서 '[CSM] 신계약 CSM 4,354억원(+4.1%, 이하 YoY), 월평균 보장성 신계약 98억원(-17.9%), CSM 전환배수 14.8x(+3.1x) 기록. 4월 경험생명표 도입에 따른 요율 인상으로 마진 개선되었으나 신계약 역신장. 다만 기말 CSM 9.2조원(+1.4%)으로 마진 축소에 상응하는 신계약 성장 시현. [예실차 및 기타] 예실차 +316억원(흑전) 기록. 어린이보험 호흡기 청구 감소 및 질병일당, 수술 담보 손해율 개선 덕분. 계절적 요인 또한 반영. 보험금 청구 감소 효과 실손 약 150억원, 실손외 약 300억원 추정. [자동차/일반] 자동차보험손익 401억원(-45.4%), 자동차 합산비율 +3.2%p. 일반보험손익 457억원(+168.5%), 일반 합산비율 -6.4%p. [자산운용] 투자영업이익률 2.94%(+19bp).'라고 밝혔다.
◆ 현대해상 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 50,000원 -> 43,000원(-14.0%)
- 신한투자증권, 최근 1년 목표가 상승
신한투자증권 임희연 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 43,000원은 2024년 05월 27일 발행된 신한투자증권의 직전 목표가인 50,000원 대비 -14.0% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 신한투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 08월 16일 42,000원을 제시한 이후 상승하여 24년 03월 19일 최고 목표가인 50,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 최고 목표가보다는 다소 낮지만 처음 목표가보다는 상승한 가격인 43,000원을 제시하였다.
◆ 현대해상 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 43,400원, 신한투자증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 신한투자증권에서 제시한 목표가 43,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 43,400원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 43,400원은 직전 6개월 평균 목표가였던 43,000원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 현대해상의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 현대해상 리포트 주요내용
신한투자증권에서 현대해상(001450)에 대해 '주주환원 불확실성 확대, DPS 추정치 하향 조정. 어닝 서프라이즈 고무적이나, 높아진 이익 체력이 주주환원으로 이어지기 어려운 상황. 제도 개선 및 배당성향 유지 가정 시 배당수익률 최대 10% 전망되나, 자본비율 열위(170%) 감안 시 다소 소극적 주주환원 예상. 주가 회복은 다소 시간 필요할 전망. 주요 Q&A는 p2부터 후술. 2Q24 Review: 순이익 3,557억원(+95.8% YoY), 어닝 서프라이즈.'라고 분석했다.
또한 신한투자증권에서 '[CSM] 신계약 CSM 4,354억원(+4.1%, 이하 YoY), 월평균 보장성 신계약 98억원(-17.9%), CSM 전환배수 14.8x(+3.1x) 기록. 4월 경험생명표 도입에 따른 요율 인상으로 마진 개선되었으나 신계약 역신장. 다만 기말 CSM 9.2조원(+1.4%)으로 마진 축소에 상응하는 신계약 성장 시현. [예실차 및 기타] 예실차 +316억원(흑전) 기록. 어린이보험 호흡기 청구 감소 및 질병일당, 수술 담보 손해율 개선 덕분. 계절적 요인 또한 반영. 보험금 청구 감소 효과 실손 약 150억원, 실손외 약 300억원 추정. [자동차/일반] 자동차보험손익 401억원(-45.4%), 자동차 합산비율 +3.2%p. 일반보험손익 457억원(+168.5%), 일반 합산비율 -6.4%p. [자산운용] 투자영업이익률 2.94%(+19bp).'라고 밝혔다.
◆ 현대해상 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 50,000원 -> 43,000원(-14.0%)
- 신한투자증권, 최근 1년 목표가 상승
신한투자증권 임희연 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 43,000원은 2024년 05월 27일 발행된 신한투자증권의 직전 목표가인 50,000원 대비 -14.0% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 신한투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 08월 16일 42,000원을 제시한 이후 상승하여 24년 03월 19일 최고 목표가인 50,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 최고 목표가보다는 다소 낮지만 처음 목표가보다는 상승한 가격인 43,000원을 제시하였다.
◆ 현대해상 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 43,400원, 신한투자증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 신한투자증권에서 제시한 목표가 43,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 43,400원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 43,400원은 직전 6개월 평균 목표가였던 43,000원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 현대해상의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
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