전체기사 최신뉴스 GAM
KYD 디데이
증권·금융 은행

속보

더보기

금융사 해외부동산 투자 56조, '손실위기' 1조원 급증한 2.3조

기사입력 : 2024년02월22일 16:00

최종수정 : 2024년02월22일 16:00

사업장 파악 가능한 단일자산투자 35.8조원
손실위험 2.3조원, 전분기 대비 73% '급증'
금융당국 "총자산 대비 1% 미만, 손실 제한적"
금융사 리스크 관리 강화 위해 추가 대책안 마련

[서울=뉴스핌] 정광연 기자 = 국내 금융사들의 해외부동산 대체투자 금액이 56조원을 넘어선 가운데 손실위험에 직면한 투자규모가 1분기만에 73% 급증, 2조3000억원에 달하는 등 잠재부실화 속도가 심상치 않다. 고금리 등을 감안하면 향후 손실 규모는 더욱 커질 전망이다.

이에 금융당국은 해외부동산 투자 규모가 금융사 총자산 대비 1% 미만인 만큼 손실 여파는 제한적이라면서도 금융사들과 연계해 향후 리스크 확대 가능성에 적극 대응한다는 방침이다. 

[서울=뉴스핌] 정광연 기자 = 2024.02.22 peterbreak22@newspim.com

금융감독원은 지난해 9월말 기준 국내 금융권 해외부동산 대체투자 잔액은 총 56조4000억원으로 집계됐다고 22일 밝혔다. 이는 같은 기간 금융권 총자산 6800조9000억원의 0.8%에 해당하는 규모다.

업권별로는 보험이 31조9000억원(56.6%)으로 가장 많았고 은행 10조1000억원(17.9%), 증권 8조4000억원(14.9%), 상호금융 3조7000억원(6.6%), 여전 2조2000억원(0.5%), 저축은행 1000억원(0.2%) 순이다.

지역별로는 북미가 34조5000억원(61.1%)으로 과반 이상을 차지했다. 유럽 10조8000억원(19.2%), 아시아 4조4000억원(7.9%), 기타 및 복수지역 6조6000억원(11.8%) 등이 뒤를 이었다.

[서울=뉴스핌] 정광연 기자 = 2024.02.22 peterbreak22@newspim.com

전체 투자액 중 12조7000억원(22.5%)가 올해 만기가 도래한다. 나머지 43조7000억원은 2026년 15조2000억원, 2028년 11조2000억원, 2030년 4조6000억원, 2031년 12조7000억원 등 비교적 고르게 만기가 분포됐다.

국내 금융사 해외부동산 투자 56조4000억원 중 개발 및 임대사업 목적 등으로 개별 부동산에 투자해 사업장 파악이 가능한 '단일자산투자'는 35조8000억원이다.

유형별로는 오피스가 19조8000억원(55.3%)으로 가장 많고 호텔 4조4000억원(22.2%), 복합시설 등 4조2000억원(21.2%), 주거용 3조9000억원(19.6%), 물류창고 2조2000억원(11.1%), 상가 1조3000억원(6.5%) 순이다.

나머지 20조5000억원은 블라인드 펀드나 재간접 펀드 등을 통해 복수의 부동산 자산에 투자한 '복수자산투자'로 구체적인 사업장 파악이 불가능한 상태다.

[서울=뉴스핌] 정광연 기자 = 2024.02.22 peterbreak22@newspim.com

사업장 파악이 가능한 단일자산투자 35조8000억원 중 기한이익상실(EOD) 사유가 발생한 사업장은 2조3100억원으로 전체 투자액의 6.4% 가량을 차지했다.

EOD는 금융기관이 채무자 신용위험이 높아져 대출금을 만기 도래 전에 회수하는 것을 의미한다. 선순위 채권자에 대한 이자 또는 원금이 미지급 되거나 자산가치 하락에 따른 담보인정비율(LTV) 조건이 미달하는 경우가 대표적으로 잠재적 부실로 취급된다.

자산유형별 EDO 현황으로는 오피스가 9300억원으로 가장 많고 복합시설 등 8100억원, 주거용 3500억원, 상가 1200억원, 호텔 1100억원 등으로 나타났다.

국내 금융사 해외부동산 투자금액은 전분기 55조8000억원 대비 6000억원(1.07%) 증가에 그치며 신규투자는 정체된 모습이다.

[서울=뉴스핌] 정광연 기자 = 2024.02.22 peterbreak22@newspim.com

하지만 선진국의 재택근무 정착 및 고금리 지속 등에 따라 EOD 규모는 전분기 1조3300억원 대비 73%(9800억원)이나 급증했다. 향후 추가적인 투자자산 부실화 가능성이 매우 높은 상태다.

이에 금감원은 "해외 부동산 투자 규모가 국내 금융사 총자산 대비 1% 미만이며 양호한 자본비율 등 손실흡수능력을 감안하면 투자 손실이 금융시스템에 미치는 영향은 제한적"이라며 "추가 악화 가능성에 대비해 적정 손실 인식 및 충분한 손실흡수능력 확충을 유도하겠다"고 밝혔다.

이어 "사업장·투자건별 DB 보안 및 손실반영·충당금 적립 등 리스크 관리 실태를 점검하고 손실 및 부실(우려) 자산에 대한 실시간 모니터링 강화를 위해 금융회사 및 금감원 해외사무소 등과 연계해 신속보고체계 운영하겠다. 만기임박 자산 등에 대해 금융사의 대응계획도 선제적으로 파악·관리할 것"이라고 덧붙였다. 

peterbreak22@newspim.com

[뉴스핌 베스트 기사]

사진
이화영, 대법서 징역 7년8개월 확정 [서울=뉴스핌] 홍석희 기자 = 쌍방울 그룹에서 수억원대 뇌물을 받고, 800만 달러를 북한에 송금한 혐의로 기소된 이화영 전 경기도 평화부지사가 징역 7년 8개월을 확정 받았다. 대법원 2부(주심 박영재 대법관)는 5일 오전 특정범죄가중처벌등에관한법률위반(뇌물) 등 혐의로 재판에 넘겨진 이 전 부지사에게 징역 7년 8개월을 선고한 원심을 확정했다. 쌍방울 그룹에서 수억원대 뇌물을 받고, 800만 달러를 북한에 송금한 혐의로 기소된 이화영 전 경기도 평화부지사가 징역 7년 8개월을 확정 받았다. 사진은 이 전 지사가 지난해 10월 2일 오전 서울 여의도 국회 법제사법위원회에서 열린 박상용 수원지검 부부장검사에 대한 탄핵소추 사건 조사 관련 청문회에서 정청래 법사위원장 질의에 답변하는 모습. [사진=뉴스핌 DB] 이 전 부지사는 이재명 대통령이 경기지사이던 2019년, 쌍방울로 하여금 도지사 방북 비용 300만 달러와 북한 스마트팜 사업 비용 500만 달러 등 총 800만 달러를 북한 측에 보내도록 한 혐의로 기소됐다. 경기도 평화부지사, 경기도 산하기관인 킨텍스 대표로 재직 중 쌍방울로부터 법인카드와 차량 등 3억3400여만 원의 정치자금을 제공받은 혐의도 받았다. 검찰은 이중 2억5900여만 원에 대해 뇌물 혐의를 적용했다. 1심은 이 전 부지사의 혐의 대부분을 유죄로 판단해 정치자금법 위반 징역 1년 6개월, 특가법상뇌물 및 외국환거래법 위반 등 징역 8년을 합해 총 징역 9년 6개월을 선고했다. 1심 재판부는 쌍방울이 경기도 스마트팜 사업비(500만 달러)와 당시 경기지사였던 이 대통령의 방북비용(300만 달러)을 대납하려 했다는 검찰 측 판단을 모두 받아들였다. 다만 검찰이 공소사실에 적시한 총 800만 달러 중 394만 달러만 해외로 밀반출된 불법 자금으로 인정했다. 2심은 1심 판결을 파기하고, 징역 7년 8개월 및 벌금 2억5000만원, 추징 3억2595만 원으로 감형했다. 구체적으로 정치자금법 위반 혐의에 대해서는 징역 8개월을, 특가법상뇌물 및 외국환거래법 위반 등 혐의에 대해서는 징역 7년을 각각 주문했다. 1심 형량과 비교해 1년 10개월이 감형됐다. 2신 재판부는 1심과 마찬가지로 검찰이 기소한 대북송금 800만 달러 가운데 394만 달러만 북한 측에 밀반출됐다며 유죄로 판단했다. 특히 이 중 200만 달러는 김 전 회장이 이재명 당시 경기지사의 방북비용으로 대납한 것이라고 봤다. 다만 "뇌물죄, 정치자금법 위반죄 범행 후 공무원 또는 정치인으로서 부정한 행위까지 나아가지는 않은 점, 스마트팜은 인도적 지원 사업이었고 남북간 평화조성을 위한 남북교류협력사업의 추진이라는 정책적 목적도 있는 점, 김성태가 쌍방울그룹의 대북사업 추진 등 이익을 도모한 사정도 있고 피고인이 김성태에게 비용 대납을 강요한 사정은 없는 점 등을 유리한 양형으로 고려했다"고 감형 이유를 설명했다. 검찰과 이 전 부지사 측 모두 판결에 불복해 상고했으나 대법원은 양 측의 주장을 모두 받아들이지 않았다. 대법원은 "원심의 유죄 부분 판단에 필요한 심리를 다하지 않은 채 논리와 경험의 법칙을 위반해 자유심증주의 한계를 벗어나거나 검사의 사전면담 등이 이루어진 증인의 법정진술의 신빙성 판단, 유죄의 인정에 필요한 증명의 정도, 뇌물수수죄에서 직무관련성, 대가성, 뇌물귀속 주체와 고의, 정치자금 부정수수죄에서 정치자금과 고의 등에 관한 법리를 오해하는 등으로 판결에 영향을 미친 잘못이 없다"고 판시했다. hong90@newspim.com 2025-06-05 10:45
사진
외교부 장관 김현종·조현 거론 [서울=뉴스핌] 지혜진 기자= 인수위원회 없이 출범하는 새 정부는 민생 회복과 함께 대미 관세 협상 등 외교·안보 문제도 시급하다. 미국 법원에서 도널드 트럼프 대통령이 주요국을 대상으로 부과한 상호관세 효력을 정지시켰지만 여전히 통상 환경의 불확실성이 가신 것은 아니다. 지난 4일 당선된 이재명 대통령은 "국익 중심의 실용 외교" 강조해왔다. 민주당 공약집을 보면 통상환경의 변화와 경제안보 중요성에 대응하기 위해 주요 20개국(G20)·주요 7개국(G7) 등의 적극 참여를 통해 글로벌 현안 적극 대응하고 2025 경주 APEC 성공적 개최를 위한 외교역량을 강화할 것을 약속했다. 신남방·신북방 정책을 계승 발전해 글로벌 사우스와 권역별 협력을 심화하고 핵심소재·연료광물의 공급망(GVC) 안정화를 위한 통상협력 강화도 약속했다. (왼쪽부터) 김현종 더불어민주당 선대위 외교안보특보, 위성락 민주당 의원, 조현 선대위 국익중심실용외교위 공동위원장, 안규백 의원. [사진=뉴스핌DB] 북핵 대응으로는 한국형 탄도미사일 성능과 한국형미사일방어체계(KAMD)를 고도화를 내세웠다. 핵무장이나 핵잠재력 확보에 대해서는 언급하지 않았다. '북핵 대응의 기본 원칙은 한·미 확장억제 강화'라는 기존의 기조를 이어갈 것으로 예상된다. 국방 분야에서는 국방 문민화를 비롯해 군 정보기관 개혁, 육·해·공군 참모총장 인사청문회 도입 등을 내세웠다. 이 대통령은 취임 첫날 국가안보실장에 위성락 민주당 의원을 임명했다. 주러시아 대사를 지낸 외교관 출신인 위 의원은 '이재명 후보 외교안보보좌관'으로 임명돼 활동했다. 이번 대선에서는 민주당 선대위 산하 '동북아평화협력위원회' 좌장을 맡았다. 외교부 장관 후보군으로는 조현 전 외교부 1차관과 김현종 전 청와대 국가안보실 2차장이 언급된다. 조 전 차관은 선대위에서 국익중심실용외교위원회 상임공동위원장을 맡았다. 위 의원과 외무고시 13기 동기로 유엔대사, 외교부 다자외교조정관, 외교부 국제기구국장 등을 역임했다. 김 전 차장은 대선 기간에도 '이재명 후보 외교안보보좌관' 자격으로 백악관 고위 당국자들과 만나 한미동맹과 한미일 3국 협력을 강화해야 한다는 이 후보의 입장을 전달하기도 했다. 국방부 장관 자리에는 군 출신이 아닌 5선의 안규백 민주당 의원이 유력하다. 이 대통령은 후보 때부터 군에 대한 '문민 통제'를 강조해 왔다. heyjin@newspim.com 2025-06-05 06:00
안다쇼핑
Top으로 이동