전체기사 최신뉴스 GAM
KYD 디데이
증권·금융 증권

속보

더보기

[투자포럼 2022] 한투운용 'TDF알아서펀드' 수익률 가장 높아

기사입력 : 2022년11월28일 10:00

최종수정 : 2022년11월28일 10:00

출생연도에 '60' 더해 펀드 시리즈 중 가입
투자초기 '주식' 비중↑...은퇴시기엔 '채권'↑

[편집자] 종합뉴스통신사 뉴스핌은 제6회 투자포럼에서 [퇴직연금 디폴트옵션 '온라인 연금닥터']를 다뤘습니다. 디폴트옵션으로 퇴직연금 상품을 선택하는 가입자는 충분한 이해가 필요하고, 다양한 교육과 가입자들은 장기투자, 자산배분 및 위험관리 원칙이 종합적으로 필요합니다. 각 금융투자회사의 퇴직연금 디폴트옵션 상품을 소개하고 올바른 가입 및 설계를 소개합니다.

[서울=뉴스핌] 이윤애 기자 = 퇴직연금 사전지정운용제도(디폴트옵션)의 본격 시행을 앞두고 '타깃데이트펀드(TDF)'에 대한 관심이 뜨겁다. 특히 국내 TDF 가운데 수익률 측면에서 가장 뛰어난 한국투자신탁운용의 '한국투자TDF알아서펀드시리즈'에 대한 투자자들의 선택도 늘고 있다.

김지원 한국투자신탁운용 연금마케팅2부 차장은 28일 진행된 제6회 뉴스핌 투자포럼 <퇴직연금 디폴트옵션 '온라인 연금닥터'>에서 강연자로 나서 "개인이 은퇴시점에 맞춰 연령에 따라 투자 비중을 체크하고 조절하는 일을 직접하기에는 어려울 수밖에 없다"며 "한국투자TDF알아서펀드시리즈는 은퇴까지 남은 기간이 길 때는 주식에 높은 비중으로 투자해 자산 증식을 추구하고, 은퇴가 가까워질수록 채권 비중을 늘려 자산 안정에 초점을 맞춘다"고 설명했다.

[서울=뉴스핌] 이윤애 기자 = 김지원 한국투자신탁운용 연금마케팅2부 차장은 28일 진행된 제6회 뉴스핌 투자포럼 <퇴직연금 디폴트옵션 '온라인 연금닥터'>에서 '한국투자TDF알아서펀드'에 대해 소개하고 있는 모습. [사진=한국투자신탁운용] 2022.11.25 yunyun@newspim.com

TDF는 투자자의 은퇴 예상연도를 목표시점으로 잡고 생애주기에 따른 자산배분 전략에 맞춰 포트폴리오를 알아서 조정해주는 자산배분 펀드다. 한국투자신탁운용은 한국인만의 특성을 반영해 2017년 '한국투자TDF알아서펀드시리즈'를 출시해 2020년 말 5000억원, 올해 초 1조원 등 설정액 을 넘어서는 인기 펀드로 자리매김했다. 수익률 부분에서도 '한국투자TDF알아서2050 UH'의 경우 지난 21일 기준 최근 3년간 23.54%의 수익을 냈다(클래스(C-Re) 기준). 이는 국내 TDF 154종 중(순자산 100억원 이상, 운용기간 3년 이상) 가장 높은 성과다.

'한국투자TDF알아서펀드시리즈'는 투자자의 은퇴예상시기에 따라 채권혼합형, 2020, 2025, 2030, 2035, 2040, 2045, 2050, 2055, 2060 등으로 구성돼 있다.

김 차장은 "투자자는 본인의 출생연도에 60(예상 은퇴연령)을 더한 값에 가까운 숫자가 붙은 TDF를 선택하면 된다"며 "투자성향이 적극적이어서 주식 비중을 높게 가져가고 싶은 투자자는 은퇴 예상시기와 별개로 숫자가 큰 TDF를 선택해 높은 기대수익률을 추구할 수도 있다"고 설명했다.

한국투자TDF알아서펀드시리즈의 전략은 ▲지역과 대상을 분산해 투자하는 글로벌 자산배분 ▲글라이드패스 등 두 가지를 꼽을 수 있다. 글라이드패스는 연령대에 맞춰 수익률을 낼 수 있도록 주식과 채권 간 자산 비중을 조절하는 일종의 'TDF 설계도'다. 한국투자신탁운용은 최근 한국인의 생애주기에 최적화된 자산 배분을 위해 인적 자본 분석을 바탕으로 글라이드패스를 자체 개발했다.

[서울=뉴스핌] 이윤애 기자 = 한국투자TDF알아서펀드시리즈 설명 [표=한국투자신탁운용] 2022.11.25 yunyun@newspim.com

김 차장은 "각 나라별로, 주식·채권 수익률의 변동성이 크다"면서 "투자자는 이 상품 하나로 국내외 주식·채권 등 다양한 자산에 분산투자할 수 있기 때문에 가입한 이후에는 어느 시점에 무엇에 투자해야 좋을지 매번 고민하지 않아도 된다"고 말했다.

이어 "글라이드패스는 은퇴 시점이 다가올수록 안전자산의 비중을 높여주는 전략"이라며 "투자초기인 사회 초년생에는 높은 주식 투자 비중을 유지하며 많은 연금 자산을 모으기 위해 노력하고, 매년 조금씩 조금씩 주식 투자 비중을 낮춰 은퇴시점에는 채권 투자 비중 더 높여서 모아놓은 연금 자산을 최대한 잃지 않기 위해 애쓰는 전략"이라고 말했다.

한국투자TDF알아서펀드시리즈의 주식 비중은 투자 초기 약 78%에서 은퇴시점에는 38%까지로 감소한다.

'한국투자TDF알아서펀드'는 글로벌 연금 전문 운용사 티로프라이스(T. Rowe Price)와의 협업을 통해 운용된다. 티로프라이스는 전문 리서치 인력만 400명이 넘고 자산운용 규모는 1조6800억달러(지난해 말 기준)에 달하는 대형 자산운용사다. 연금시장이 성숙한 미국에서 일찍이 TDF를 운용하면서 자산배분 능력과 펀드 운용 역량을 인정받았다. 액티브한 운용을 통해 시장 대비 초과수익을 적극 추구하는 것이 특징이다. 티로프라이스는 TDF 운용에서 장기적으로 안정적인 성과를 나타내고 있다.

yunyun@newspim.com

[뉴스핌 베스트 기사]

사진
[단독] 日 여행객 'K-쌀' 사간다 [세종=뉴스핌] 이정아 기자 = 일본 여행객이 한국을 방문, 한국 쌀을 직접 구매해 들고 나가는 사례가 급증하고 있다. 일본 내 쌀값이 고공행진을 이어가는 가운데 '밥맛 좋은 한국 쌀'이 대체제로 급부상하면서 벌어지는 현상이다. 3일 <뉴스핌>이 입수한 자료에 따르면, 올해 1월부터 6월까지 상반기 동안 일본 여행객이 한국에서 직접 구매해 일본으로 들고 간 국산 쌀은 3만3694kg로 집계됐다. 일본은 지난 2018년부터 휴대식물 반출 시 수출국 검역증을 의무화한 나라로, 병해충과 기생식물 등 식물위생 문제에 매우 엄격하다. 특히 쌀처럼 가공되지 않은 곡류는 검역 과정이 매우 까다롭다. 그럼에도 불구하고 일본 여행객들의 한국산 쌀 열풍은 지속됐다. 지난해 한 해 동안 일본 여행객이 반출한 국산 쌀은 1310kg에 불과했지만, 올해는 상반기에만 무려 25배 이상 급증했다. 같은 기간(2024년 1~6월)으로 비교하면 작년 106kg에서 올해 3만3694kg로 약 318배 증가한 셈이다. 농식품부 관계자는 "일본 여행객들의 '쌀 쇼핑'이 열풍을 불면서 관련 문의가 급증했다"며 "한국쌀이 일본쌀에 비해 맛과 품질이 뒤떨어지지 않는다는 인식이 생기면서 반출되는 양도 많아지고 있다"고 설명했다. 쌀을 화물로 탁송하는 사례도 동반 상승했다. 올해 상반기 기준 화물검역을 통해 일본으로 수출된 국산 쌀은 43만1020kg에 달한다. 지난해 화물 검역 실적이 1.2kg에 그쳤던 것과 비교하면 폭증 상태다. 업계에서는 이번 흐름이 국산 쌀에 대한 일시적 특수로 끝나지 않고 국내에서 정체된 쌀 소비의 새로운 돌파구가 될 수 있을 것으로 내다보고 있다. 임정빈 서울대 농경제학과 교수는 "일본에서 쌀 가격이 두 배 이상 올랐으니 한국에 와서라도 쌀을 구매하는 여행객이 늘어난 것"이라고 짚었다. 이어 "다만 일본의 쌀 관세율이 매우 높기 때문에 한국 쌀의 가격만 보지는 않았을 것"이라며 "국산 쌀의 품질이 높기 때문에 이 부분에서도 합격점이 있을 것"이라고 평가했다. [영종도=뉴스핌] 윤창빈 기자 = 11일 오전 인천국제공항 제1터미널에 중국발 여행객들이 입국하고 있다. 2023.03.11 pangbin@newspim.com 정부 역시 이같은 수요에 대응해 일본 관광객을 대상으로 검역제도 안내·홍보에 나서기로 했다. 현재는 농림축산검역본부를 통한 사전신청, 수출검역, 식물검역증 발급, 일본 통관까지 최소 3단계 이상이 요구된다. 다만 한국 쌀을 일본으로 반출할 때 한국에서 식물검역증을 발급받아야 한다는 사실을 모르는 일본 관광객이 일본에 돌아가 쌀을 폐기하는 일이 생기면서 홍보의 필요성이 대두됐다. 농식품부 고위 관계자는 "지난달 오사카 엑스포 현장 방문을 계기로 일본 농림수산성과 예방할 기회가 주어졌는데 그 자리에서 쌀 검역 문제가 논의됐다"며 "한국 정부는 일본 여행객이 애써 한국 쌀을 구매한 뒤 일본으로 돌아가 폐기하는 일이 없도록 제도 홍보에 만전을 기하겠다"고 전했다. plum@newspim.com 2025-07-03 11:10
사진
내란특검, 尹재판 증인 72명 신청 [서울=뉴스핌] 김신영 기자 = 12·3 비상계엄 관련 내란 사건을 수사 중인 조은석 특별검사팀이 윤석열 전 대통령의 내란 우두머리 혐의 재판에서 증인 72명을 추가 신청했다. 서울중앙지법 형사합의25부(재판장 지귀연)는 3일 내란우두머리·직권남용권리행사방해 혐의로 재판에 넘겨진 윤 전 대통령의 9차 공판기일을 열었다. 조은석 내란 특별검사. [사진=뉴스핌DB] 특검 측은 앞서 1차로 38명의 증인을 신청한 데 이어 이날 재판부에 증인 72명을 추가로 신청하겠다고 밝혔다.  재판부는 오는 10일 열릴 10차 공판에서는 이날 증인신문을 마치지 못한 고 전 처장에 이어 정성우 전 방첩사 1처장(준장), 김영권 방첩사 방첩부대장(대령)을 불러 신문할 예정이다. 정 전 처장은 여인형 전 방첩사령관으로부터 선관위 전산실 통제와 서버 확보를 지시받은 인물이며 김 부대장은 비상계엄 당일 곽종근 전 육군 특수전사령관이 윤 전 대통령으로부터 지시받을 당시 함께 합참 지휘통제실에 있었던 것으로 알려졌다.  한편 이날 재판에서 윤 전 대통령 측은 조은석 특검이 검찰로부터 사건을 이첩받은 절차가 위법해 무효라고 주장했으나, 특검은 "법과 상식에 비춰봤을 때 납득할 수 없는 주장"이라고 반박하며 신경전을 벌였다.  sykim@newspim.com 2025-07-03 20:47
안다쇼핑
Top으로 이동