9.36% 기록해 평균 수익률 크게 상회
설정 이후 수익률 1·2·3위 석권
CPI 상승률 대비 초과 수익률 목표
연금 투자는 실질구매력 확보가 중요
[서울=뉴스핌] 김연순 기자 = 한국투자신탁운용은 지난해 9월 설정 이후 한국투자디딤CPI+펀드의 수익률이 국내 전체 디딤펀드 중 1위를 기록했다고 2일 밝혔다.
금융정보업체 에프앤가이드에 따르면 지난 5월 30일 종가 기준 한국투자디딤CPI+펀드(C-Re 클래스)의 설정 이후 수익률은 9.36%로 국내 설정된 전체 디딤펀드 중 가장 높은 것으로 집계됐다. 같은 기간 전체 디딤펀드 평균 수익률(3.72%)을 크게 상회하는 수치다. 연이어 2위와 3위도 한국투자디딤CPI+펀드가 차지했다. 한국투자디딤CPI+펀드(C-Pe 클래스)와 한국투자디딤CPI+펀드(A-e 클래스)의 설정 이후 수익률은 각각 9.35%, 9.31%로 나란히 상위권에 올랐다. 6개월 수익률은 각각 4.33%(C-Re), 4.32%(C-Pe), 4.30%(A-e)를 기록했다.
한국투자디딤CPI+펀드의 성과는 포트폴리오 내 전통 자산인 호주 주식과 미국 물가채, 대체 자산인 금, 원자재, 부동산, 인프라 등 소비자물가상승률과 관련성이 높은 자산을 포함해 가능했다는 평가다. 해당 펀드는 출시 당시 소비자물가지수(CPI) 상승률 대비 4.5%포인트 초과 수익률을 목표로 설정했다. 2001년부터 올해 1분기까지 국내 연평균 CPI 증가율(2.5%)을 감안하면 연 7% 수익률을 목표로 한 셈이다.
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| [서울=뉴스핌] 김연순 기자 2025.06.02 y2kid@newspim.com |
해당 펀드는 인플레이션 방어에 주력한 중위험·중수익 구조로 안정적인 수익 추구를 목표로 하는 대표적인 밸런스드 펀드(BF)다. 장기 연금투자에 최적화된 자산배분전략을 활용해 투자위험이 상이한 다양한 자산에 분산투자하며, 은퇴자금 적립기와 인출기에 모두 활용 가능한 것이 장점이다. 물가상승률보다 초과 수익을 목표로 하되 투자위험은 낮춰 퇴직연금 계좌 내에서 100% 투자가 가능하다.
강성수 한국투자신탁운용 솔루션담당 상무는 "퇴직연금 투자는 인플레이션으로 인한 화폐 가치 하락을 방어해 실질 구매력을 확보하는 것이 중요하기 때문에 물가 상승률 대비 초과 수익 달성이 핵심"이라며, "은퇴 이후 실질 수익 추구를 위해 해당 펀드 운용 목표를 CPI 초과로 설정했다"고 설명했다. 이어 "안정적인 노후 자금 운용을 목표로 다양한 자산배분형 펀드를 투자에 활용할 것을 추천한다"고 덧붙였다.
한편, 펀드는 실적배당형 상품으로 과거 수익률이 미래 수익률을 보장하지 않으며, 운용 결과에 따라 원금 손실이 발생할 수 있다.
y2kid@newspim.com
