[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 상상인증권에서 06일 JB금융지주(175330)에 대해 '4Q25 Re: 배당주의 정석, 흔들림 없는 체력'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 35,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 23.2%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ JB금융지주 리포트 주요내용
상상인증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 '투자의견 ‘BUY’를 유지하고, 목표주가를 35,000원으로 상향한다. 4분기 지배순익은 1,317억원(YoY +15.1%)을 기록했다. 대출채권매각익(106억원)과 충당금 환입(71억원) 등의 이익 요인이 있었으나, 통상임금 범위 변경(-215억원), 소송충당부채(-147억원), 새출발기금(-78억원), 캐피탈 추가 충당금(-108억원) 등다수의 일회성 비용이 발생했다. 그럼에도 은행 합산 NIM은 전분기 대비 1bp 상승했고, 원화대출도 0.9% 성장하며 견조한 이자이익 흐름을 지속했다. 비이자이익 또한 유가증권 평가익 증가에 힘입어 실적 방어에 기여하며 기초 체력을 입증했다.'라고 분석했다.
◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 30,000원 -> 35,000원(+16.7%)
- 상상인증권, 최근 1년 목표가 상승
상상인증권 김현수 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 35,000원은 2026년 01월 13일 발행된 상상인증권의 직전 목표가인 30,000원 대비 16.7% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 상상인증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 25년 07월 03일 24,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 35,000원을 제시하였다.
◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 30,967원, 상상인증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 상상인증권에서 제시한 목표가 35,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 30,967원 대비 13.0% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 37,000원 보다는 -5.4% 낮다. 이는 상상인증권이 타 증권사들보다 JB금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 30,967원은 직전 6개월 평균 목표가였던 25,779원 대비 20.1% 상승하였다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ JB금융지주 리포트 주요내용
상상인증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 '투자의견 ‘BUY’를 유지하고, 목표주가를 35,000원으로 상향한다. 4분기 지배순익은 1,317억원(YoY +15.1%)을 기록했다. 대출채권매각익(106억원)과 충당금 환입(71억원) 등의 이익 요인이 있었으나, 통상임금 범위 변경(-215억원), 소송충당부채(-147억원), 새출발기금(-78억원), 캐피탈 추가 충당금(-108억원) 등다수의 일회성 비용이 발생했다. 그럼에도 은행 합산 NIM은 전분기 대비 1bp 상승했고, 원화대출도 0.9% 성장하며 견조한 이자이익 흐름을 지속했다. 비이자이익 또한 유가증권 평가익 증가에 힘입어 실적 방어에 기여하며 기초 체력을 입증했다.'라고 분석했다.
◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 30,000원 -> 35,000원(+16.7%)
- 상상인증권, 최근 1년 목표가 상승
상상인증권 김현수 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 35,000원은 2026년 01월 13일 발행된 상상인증권의 직전 목표가인 30,000원 대비 16.7% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 상상인증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 25년 07월 03일 24,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 35,000원을 제시하였다.
◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 30,967원, 상상인증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 상상인증권에서 제시한 목표가 35,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 30,967원 대비 13.0% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 37,000원 보다는 -5.4% 낮다. 이는 상상인증권이 타 증권사들보다 JB금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 30,967원은 직전 6개월 평균 목표가였던 25,779원 대비 20.1% 상승하였다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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