[서울=뉴스핌] 오상용 기자 = 뉴스핌이 KCGI자산운용과 함께 '해외투자 포트폴리오의 정석'을 제시한다. 뉴스핌이 신설한 '해외투자' 코너에서 해외자산 투자자를 위한 모델 포트폴리오들을 확인할 수 있다.
해외 투자에 관심을 갖고 있는 독자들 중에는 분산 투자의 중요성을 알면서도 실전에서 투자 바구니 구성에 어려움을 겪는 독자들도 있을 것이다. 뉴스핌과 KCGI자산운용의 모델 포트폴리오는 그 길잡이 역할을 할 것이다.
KCGI자산운용이 공을 들인 포트폴리오는 5개 모델로 구성돼 있다.
퇴직연금 가입자들이 해외자산에 간접 투자할 수 있도록 연령별로 3개의 포트폴리오를 구성했다. 여유자금을 적극적으로 혹은 안정적으로 굴리고자 하는 독자들을 위해 추가 모델 포트폴리오도 마련했다.
◆ 퇴직연금 해외투자 포트폴리오
퇴직연금은 은퇴자의 노후를 떠받칠 기둥이다. 그 기초가 탄탄하려면 가입 연령에 맞게 수익성과 안정성을 최적화하는 작업이 필수다. 뉴스핌과 KCGI 자산운용의 '퇴직연금 모델 포트폴리오'는 그 황금조합을 찾는 독자들을 위해 마련됐다.
접근이 용이한, 국내 증시에 상장된 '글로벌 ETF'로 바구니를 구성했다. 미국과 중국 일본 한국 등 주요국의 핵심 주가지수를 추종하는 ETF에, 국내외 단기채 ETF로 안전성을 보강했다.
연령별(20~30대, 40대, 50대)로 위험 비중을 차등화해 생애주기별 리스크 관리를 채택했다. 여기에 환율과 자산군간 상관도 분석을 거쳐 변동성 대비 초과 수익을 누릴 수 있도록 비중을 안배했다.
◆ 여유자금을 해외자산에 적극적으로 운용하고 싶다면
여유자금을 해외자산에 운용하려는 투자자들을 위한 모델 포트폴리오도 마련했다.
적극적(공격적) 운용 전략은 세계에서 가장 돈을 잘 버는 기업들이 모여 있는 미국 증시에 포커스를 맞추는 한편, 섹터와 테마별로 분산을 꾀했다. 해당 포트폴리오는 ▲6개월 절대 모멘텀과 ▲10개월 상대 모멘텀을 동시에 고려한 '듀얼 모멘텀' 전략으로 상승장에서 높은 수익률을 얻고 하락장에서도 잘 버티도록 설계됐다. 여기에 매크로 흐름과 섹터별 전략, 테마별 전략을 결합해 ETF를 선별했다.
포트폴리오에 편입된 ETF들은 모두 미국 증시에 상장돼 있어 접근이 상대적으로 수월하다. 정례 운용평가 보고서와 포트폴리오 재조정 등을 통해 시의적절한 운용방향을 독자들에게 제시할 것이다.
◆ 여유자금을 해외자산에 안정적으로 운용하고 싶다면
여유자금 운용의 안전성을 높이고 싶다면 '보수적 여유자금 운용 모델 포트폴리오'가 좋은 길잡이가 될 수 있다.
해당 포트폴리오는 주식과 채권, 대체자산 등 다양한 자산군에 분산 투자해 변동성을 낮추고 위험 대비 높은 수익을 추구하도록 짜여졌다. 매월 위험자산(해외 ETF)과 안전자산(채권 ETF)에 각각 70% 대 30%의 비중으로 주도주 포트폴리오를 구성한 뒤 이를 정기적으로 재조정해 차익실현을 추구하는 것을 목표로 한다.
해당 포트폴리오는 ①단기 모멘텀과 ②단기 변동성 그리고 ③장기 모멘텀을 기준으로 백테스트 시뮬레이션을 거쳐 최적화 과정을 밟게 될 것이다.
*투자 결과에 대한 모든 책임은 투자자 본인에게 있습니다. 모델 포트폴리오별 수익률은 과거치로 참고용입니다. 향후 시장상황 변화에 따라 각 포트폴리오의 수익률은 달라질 수 있습니다.
◆ 실전 해외투자자를 위한 콘텐츠의 보고
뉴스핌이 신설한 '해외투자' 코너에는 실전 해외투자에 보탬이 될 콘텐츠들도 망라돼 있다.
뉴스핌 글로벌본부 기자들이 매일 생산하는 해외종목 관련 분석 기사를 만날 수 있다. 여기에는 뉴스핌의 해외종목 유료 콘텐츠인 GAM 기사가 포함돼 있다(GAM의 모든 콘텐츠를 실시간으로 접하려면 유료 서비스에 가입해야 한다).
아울러 신설된 '해외투자' 코너는 ▲금과 원유 등 원자재상품 시장 소식과 ▲글로벌 채권·외환 뉴스 ▲월가 유명 투자은행(IB)의 분석 보고서와 투자 전략 등을 발빠르게 전달할 예정이다.
osy75@newspim.com
