[서울=뉴스핌] 이현성 기자 = '유돈케어' 펀드 시리즈 실전편입니다. 실전 투자 첫 번째 시간에는 소액·적립식 투자 방법을 알아봅니다. 이번에 추천할 펀드는 여유 자금이 많지 않은 2030 직장인이 관심갈 만한 상품들로 구성되어 있습니다. 어떤 펀드가 있는지 함께 알아볼까요?
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어떤 금융상품을 투자하든 투자성향 확인은 필수적입니다. 펀드 투자에도 예외는 없습니다. 지난 번 브라질국채 상담에서는 위험 중립형으로 확인됐지만 이번에는 한 단계 높은 성장추구형이 나왔습니다. 투자성향에 맞는 펀드를 추천받겠습니다.
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투자성향을 확인한 후에는 투자 액수와 투자 목적을 밝혔습니다. 10만원에서 20만원 정도 투자를 원하며 여유 자금을 만드는 것이 목적임을 이야기했습니다.
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심원우 미래에셋대우 매니저는 소액 투자를 하더라도 포트폴리오 분산은 필수적이라고 말했습니다. 적은 돈으로도 분산 투자해야 위험에 대비할 수 있습니다.
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상품 추천에 앞서 글로벌 시황에 대한 이해는 필수적입니다. 특히 해외 펀드에 관심을 가지고 있다면 펀드 투자 전 글로벌 시황을 살펴보셔야 합니다. 미래에셋대우에서는 2019년 4분기 글로벌 시황을 하방은 트럼프 대통령이, 상단은 미중무역전쟁이 받치고 있다고 분석했습니다.
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우리나라 경제 상황도 함께 살펴봤습니다. 한국개발연구원(KDI)에 따르면 우리나라 내년 경제 성장률 전망치는 2%로, 지난해 대비 하향 조정됐습니다.
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심원우 매니저는 이럴 때일수록 글로벌로 분산해 투자하는 것이 바람직하다고 분석했습니다. 심 매니저가 첫 번째로 추천한 상품은 피델리티글로벌배당인컴증권자투자신탁(주식-재간접)입니다.
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피델리티글로벌배당인컴증권자투자신탁은 미국, 영국, 스위스, 프랑스 등 많은 국가에 분산해 투자하는 펀드이며 우량주와 고배당주의 특성을 동시에 갖는 인컴형 펀드입니다. 글로벌 위기시 변동성을 낮추기 위해 인컴형의 펀드 선택이 유리하다고 말했습니다.
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두 번째로 추천한 펀드는 AB미국그로스증권자투자신탁(주식-재간접)펀드입니다. 미국 기업에 투자하는 펀드인데요. 최근 많이 상승한 정보기술 분야뿐 아니라 헬스케어, 소비재 분야에도 분산 투자되어 있는 펀드입니다.
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심 매니저는 앞서 소개한 두 펀드의 보유기간을 1년 정도로 평가했습니다. 그렇다면 장기적으로 보유할 펀드도 포트폴리오 구성에 포함해야 하는데요. 베트남에 투자하는 펀드 중 미래에셋베트남증권자투자신탁1호(UH)펀드를 추천했습니다.
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베트남은 성장 잠재력이 있는 국가로 베트남 펀드는 투자 매력도가 높다고 평가했습니다.
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여기서 주의해야 할 점은 환율입니다. 미래에셋베트남증권자투자신탁1호(UH)는 환을 헷지하지 않는 상품으로 환율 변동 위험이 있습니다. 하지만 심 매니저는 헷지를 한 상품보다 헷지를 하지 않는 상품이 더 매력도가 높은 상품으로 분석했습니다.
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마지막으로 추천한 상품은 국내 채권 펀드입니다. 심 매니저가 추천한 펀드는 유진챔피언단기채증권자투자신탁(채권)펀드입니다. 채권 펀드는 보유한 펀드의 수익률 하락시 위기 대응 자산으로 이용가능합니다.
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이렇게 포트폴리오가 4가지 상품으로 구성됐습니다. 10만원 투자를 가정했을 때, 순서대로 3만원·3만원·2만원·2만원씩 분산 가능합니다. 여기서 상품 추천은 매니저 개인 견해가 반영됐다는 점을 다시 한 번 강조하겠습니다.
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이렇게 포트폴리오가 구성되었지만 이 종목을 계속 보유하는 것은 아닙니다. 글로벌 시황 변동이나 기타 주식시장 변동상황에 따라 포트폴리오 구성은 변경되며 투자자금이 늘어나면 종목 수를 늘릴 수도 있습니다.
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마지막으로 투자자 유의사항을 꼭 확인해 주시기 바랍니다. 투자에는 언제나 위험이 따르고, 투자 전에는 꼭 그 위험을 숙지해야 합니다.
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이번 시간에는 소액·적립식 펀드 투자 방법에 대해 알아봤습니다. 다음 시간에는 "목돈으로 펀드투자를 어떻게 잘 할 수 있을까?" 고민하시는 분들을 위한 시간을 마련했습니다.
다음 시간에도 잊지말고 함께해요~
[영상 다시보기▼]
hslee@newpim.com
