[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 다올투자증권에서 27일 한화생명(088350)에 대해 '4Q24 Review: 배당을 기다리지만, 그 외는 양호'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 3,400원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 29.5%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 한화생명 리포트 주요내용
다올투자증권에서 한화생명(088350)에 대해 '4Q24P 별도기준 영업이익 1,837억원(YoY +136.0%, QoQ -41.7%), 당기순이익 1,375억원(YoY +257.9%, QoQ -49.3%)으로 컨센서스를 +21.7% 상회. K-ICS 비율 예상 165.0%로 방어 중. 시장금리 하락과 부채 할인율 강화 영향이 있지만, 신계약 CSM 성장과 후순위채 발행으로 가용자본도 증가했기 때문. 내부통합 손익 요구자본 감소 가능성을 제시하였으며, 그에 따라 사측이 공유한 중장기 K-ICS 비율 목표는 170%대 이상. 우려 요인으로 해약환급금 준비금 제도 개선 시점 불확실성과 그에 따른 배당 여력 불확실성 지속 중인 상황. 그 외 분기 실적 등 경상적 지표들은 무난. 적정주가 유지, 적정 PBR 0.3배 유지.'라고 분석했다.


◆ 한화생명 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 3,400원 -> 3,400원(0.0%)
- 다올투자증권, 최근 1년 목표가 하락
다올투자증권 김지원 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 3,400원은 2025년 02월 24일 발행된 다올투자증권의 직전 목표가인 3,400원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 다올투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 24년 05월 28일 3,800원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 3,400원을 제시하였다.


◆ 한화생명 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 3,359원, 다올투자증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 다올투자증권에서 제시한 목표가 3,400원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 3,359원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 3,359원은 직전 6개월 평균 목표가였던 3,836원 대비 -12.4% 하락하였다. 이를 통해 한화생명의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.

이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.